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銀行案防工作會議講話稿

時間：2024-07-10 07:00:56 演講稿我要投稿

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銀行案防工作會議講話稿

　　在日新月異的現代社會中，我們使用上講話稿的情況與日俱增，講話稿一般是開會前或出席重要場合前準備的發言稿。相信寫講話稿是一個讓許多人都頭痛的問題，下面是小編精心整理的銀行案防工作會議講話稿，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行案防工作會議講話稿

銀行案防工作會議講話稿1

　　20xx年3月11日，有幸參加了總行組織的案防培訓，培訓老師從違規放貸罪，非法集資罪，反洗錢罪三個方面展開，又結合了身邊鮮明的案例，讓我不禁開始反思自己在工作中的該與不該，作為一名客戶經理，在工作中如何掌握分寸感卻也十分關鍵！

　　工作中的分寸感體現在事事遵循規章制度辦事，合規先行。作為一名客戶經理，不該抱有無知者無畏的心態，對工作要懷有敬畏之心，在工作中要熟悉總行關于信貸工作的各項指示文件，加強自身的學習，所有貸款要做到程序完備，先調查再放款，先審批再放款，不在自己權限范圍的貸款要事事報備審批，加強與領導同事溝通交流，盡職盡責，特別在貸前調查中，將關注客戶征信與實地走訪相結合，將了解客戶家庭整體資產負債情況與家庭經營情況相結合，貸前調查做到詳盡，合理把握信貸風險。

　　工作中的分寸感體現在對公司負責狀態下的公司立場，在案防培訓中的各個案例集中體現了個人利益與集體利益的沖突，很多人將個人利益臨駕于集體利益之上，這違背了基本的職業道德，是目光狹隘的`表現。作為一名客戶經理，要有公司立場，事事從公司角度出發，真誠熱愛農商行的信貸事業，把握風險，堅持廉潔自律，堅決不吃、拿、卡、要，具有大局觀，考慮長遠利益，達到雙向共贏。

　　工作中的分寸感體現在與人交往中適度的距離感，著名的文學家周國平曾說“分寸感是成熟的愛的標志，它懂得遵守人與人之間必要的距離”，把握分寸感講究以禮相待，尊重他人。在工作中，對于復雜貸款，要及時請示上報，言行得當，不越權行事。與客戶交往中，更要合乎禮，止于禮，不偏不倚，有原則有立場。欲速則不達，過猶則不及，有分寸感的人才能在職場中掌握更好未來。

銀行案防工作會議講話稿2

各位領導、同仁：

　　下午好！

　　今天，銀監局對金融機構案防工作做了全面地部署，分公司定當認真領會、抓好落實。下面我就代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個簡要匯報：

　　一、案防工作開展情況

　　我分公司嚴格執行案件防控的各項規定，實現了可控性案件為“零”的工作目標。

　　(一)轉變思想觀念、加強組織領導

　　樹立“業務發展、風控先行”的理念。首先落實領導機制，明確“一把手”承擔案防維穩第一責任人的責任。層層簽訂“案防和維穩工作承諾書”、全員簽訂“合規承諾書”，確保案件防控落實到崗到人。其次定期召開郵銀雙方案件防控會議，通報內控管理和檢查情況，協調解決相問題。再則加強專業檢查隊伍建設、提升案防管控能力。

　　(二)完善案防機制，強化內部管控

　　持續開展內控管理評優評先工作，考評結果納入績效考核；全面網點營業主管工作；定期對各網點進行檢查，對違規行為嚴格按制度辦法進行考核，累計經濟處罰元，處罰責任人人次。

　　(三)加強監督檢查，做好案防整治

　　一是開展金融網點風險等級評價。一級網點個，二級網點個；無三級、四級與五級的網點。二是開展網點安全大檢查工作。在重要節假日時間節點對網點資金安全開展突擊抽查，防控各類案件、事故的發生。三是規范金融網點三級權限管理。對轄內所有工號及指紋權限100%覆蓋逐一排查。

　　(四)落實案防排查，加強人員管理

　　深入開展案防及人員風險排查工作：一是開展全轄金融案件風險排查。二是開展非法集資風險及“五十個嚴禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”。三是開展“一個加強、兩個遏制”專項排查。四是結合民間借貸專項開展人員風險排查。及時了解人員思想動態，查找違規風險。

　　(五)加強學習教育、提高案防意識

　　廣泛開展案件防控學習宣貫活動。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類學習會場，全員簽訂知曉書份，考試場，突擊檢查網點次，確保從業人員合規經營。

　　二、下階段案防工作部署

　　(一)加強制度學習，提升員工隊伍素質。要認真落實業務學習的組織工作，加強網點業務輔導，有效提升網點人員素質，提升網點人員風險合規意識，變被動合規為主動合規。

　　(二)加強人員管理，嚴格執行各項規章制度。一是嚴格落實輪崗制度。二是加強人員管理，緊密關注員工行為動態。加強從業人員的日常管理，切實發揮崗位間的監督檢查作用。認真開展員工行為排查和賬戶排查，密切關注員工思想和行為動態，完善監督舉報制度。三是強化員工制度意識的教育和培養。

　　(三)加強非現場檢查力度。完善監控監督制度，充分發揮視頻監控的非現場檢查作用，重點查看要害崗位、要害部位、要害環節，及時發現業務操作流程等方面存在的問題。

　　(四)認真落實問題整改工作。對查出的問題高度重視，舉一反三，認真整改，確保整改落到實處。認真開展“回頭看”工作，對以往問題整改情況的'復查，對屢查屢犯的問題要進行嚴肅教育與嚴厲考核，并及時進行通報。

　　(五)加強郵銀配合，齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業和郵儲銀行的共同責任。要與郵儲銀行加強配合，密切溝通，齊抓共管。要按照集團公司《三個規定》的具體要求，切實履行職責，建立案件防控的長效機制，不斷提高郵政金融風險管控水平。

銀行案防工作會議講話稿3

親愛的員工同志們：

　　今天，我們召開20xx年季度案防工作分析會，我作簡要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。

　　一、回顧20xx年季度案防工作情況

　　20xx年季度是我行案件防控強化年的季度，也是銀監局規定的“制度執行年”的季度。我行高度重視案防工作，按照省銀監局關于案防工作的要求，認真努力開展案防工作，特別是做好員工教育培訓、加強日常風險排查、層層落實責任等五方面工作，取得了良好成績，增強全行員工的案件風險意識，初步形成了案防建設的長效機制，為有效防范和化解案件風險奠定了扎實牢固的基礎。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易，是我行重視和加強案防工作的結果，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此，我向為案防工作做出成績和貢獻的各部門和全體員工表示衷心的感謝。

　　二、做好20xx年第二季度案防工作的要求

　　我行20xx年季度增強案防意識，認真做好案防工作，雖然取得了很大成績，沒有發生各類案件，但是案防形勢依然嚴峻，我們絲毫不能松懈，需要繼續抓好案防工作，確保萬無一失，切實維護我行員工和資產的安全。

　　為此，我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求：

　　一是深化合規文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都要一切服從制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。

　　二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員，加強對這些員工日常行為的排查，確保不出現風險。

　　三是加強設施管理。要加強監控設施的.檢查、維護，實現“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控，提高監控實效。要管理好自助機具，確保自助機具正常使用，不發生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。五是加強監督檢查。要規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改，切實把各類問題消滅在萌芽狀態。

　　員工同志們，案件防范工作是一項長期的工作，我們要提高認識，統一思想，切實增強責任心和緊迫感，全面落實各項規章制度，長期不懈抓好案件防范工作，構筑起案件防范工作的堅實屏障，嚴防發生各類案件風險，確保我們九都村鎮銀行科學發展和平安發展。

　　謝謝大家！

銀行案防工作會議講話稿4

同志們：

　　案防是銀行的生命線，在當前復雜的經濟形勢和社會環境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現在五個方面。

　　一是銀行業競爭激烈，我們必須提高防范風險能力。以前我們都說狼來了，現在狼就在我們的身邊，工、農、中、建、交、五大國有銀行，郵儲銀行、農村信用社、農商行、浦發、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環境真可謂是四面楚歌、八面來風、遍地狼煙，在這種復雜、激烈的競爭環境下，我們必須把審慎經營、穩健經營放在第一位，要在激烈的競爭中時刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會失去發展的能力，甚至會葬身于我們內部的案件和風險中。

　　二是社會環境復雜，我們要有高度的風險意識。當前社會中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時常聽到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做著“發財夢”、“大款夢”、“老板夢”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當老板，我們要發大財，我要香車豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險，不惜以身試法，案防工作形式嚴峻，挑戰重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對自己負責，更要對商行大業負責，對黨負責。

　　三行業性質特殊，我們要講案防。

　　銀行經營的就是風險，這就決定于了銀行就是高風險行業，既然是高風險銀行，我們就必須要有對風險的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。

　　四經營氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處于轉型發展的關鍵時期，我們的經營活動還存在著很多很大的問題，與股份制銀行相比，我們的服務還有很大差距，我們的平臺還很難與其抗衡，我們的產品還遠不如人家豐富，甚至有些客戶曾直截了當的說，我們的服務不如浦發，這些不良的經營氛圍，影響了我們的心情，影響了我

　　們的思想，甚至影響了我們的行動，一些人開始敷衍了事、吊二郞當、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創造了可趁之機，這是非常危險的，抓好案防，是商行實現轉型、跨躍發展的保障和前提。

　　五是供需矛盾突出，我們要提高把控風險的能力。當前的經濟形式大家已經深有體會，焦炭行業不景氣、鋼貿企業風險重重、房地產前景不容樂觀、煤炭行業貨堆如山，民間融資時有案發、企業經營舉步維艱，在這種背景下，風險無處不在，風險重重逼人，越是這種情況，越是考驗一個銀行的風險把控能力。總行多次召開專題會議、多次下發風險提示，多次組織風險排查，充分說明了總行把控風險的決心和意識。

　　以上是我們對案防工作的一些認識，下面，我匯報一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來，我們嚴格按照總行關于案防工作的要求和部署，認真做好日常防范工作，同時還主要做了以下工作：

　　一是以思想教育、合規建設為首務，多措并舉，加強員工合規意識、合法意識的培養，贏造清、廉、威、正的氛圍。

　　我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來，受經濟形勢和市場環境的影響，銀行案防工作面臨著嚴峻的形勢，上半年，根據總行和監管部門、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過召開案防例會、面談會、專項工作會等等，認真貫徹傳達總行有關精神、落實工作要求。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認識非法集資等非法金融行為的危害，引導大家提高免役力，遠離非法集資、遠離高利貸、遠離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，并要求大家以的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患，引以為戒。通過組織以案防為主題的辯論會，讓大家審慎科學的把控風險、警惕風險。

　　二是以宣傳教育為手段，提高社會公眾識別風險、抵制非法行為的`能力。我們通過發放傳單、張貼宣傳海報、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等，在鞏固內部防線的同時，努力筑牢銀行案件防控的外部防線。

　　三是以全行大比武為契機。全面提高每一位員工的業務能力，從而提高員工在辦理業務過程中的風險識別能力、處置能力。力求把風險防控貫穿于業務操作的每一位環節，每可能存在的風險化解在萌芽。

　　四是以《違規積分管理辦法》的學習，明確業務操作的風險點和風險源，通過學習嚴厲的處罰機制，校正不規范行為、警示教育違規員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規行為，自我評判、自我校正、自覺遵章守紀、自覺合規經營，筑牢風險防線。

　　同志們，銀行案防無小事。縱然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠遠不能滿足一個高標準銀行的要求，一些被我們稱之為小錯誤、小隱患、小問題的風險還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯誤、小隱患、小問題引發的。

　　一是我們對員工的日常行為和思想動態掌握的還不及時，這既不利于我們的動態排查，也可能對我們整個集體產生了一些負面影響。我們的有些員工，對案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻、不達標。針對這一點，我們要在下一階段的工作中，進一步加強員工的思想教育，真正把員工的思想統一起來，統一高度、統一觀點、統一認識。

　　二是我們的工作還做的不夠細致。如，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時候還夠規范，夜間值班人員設防不及時，有時候還出現誤報的現象。工作牌有時帶，有時不帶，有時帶著卻在口袋里放著。上班時間有員工離崗脫崗，監控的日常維護和檢查還不到位、電源的使用不規范，對內退員工的關心還夠等等。同志們，我們正在創建省級文明單位，這既是我們曾經努力的成果，也是我們進一步提升的機會。我們要從細節入手，要建立紫金支行的崗位和業務規范，通過細制的管理，嚴格的操作，要案防落實到一舉一動中，把服務落實到每一個操作環節。

　　三是我們的業務能力還有待于進一步的提升，我們的學習意識還有待于進一步加強。同志們，從總行下發的新的制度開始，到最近連續下發的風險提示，都告訴我們，風險就在我們身邊，我們要發展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠遠不夠的，只有掌握了業務操作的精髓，了解了風險的本質、熟悉了業務的特點、具備了識別的能力、擁有了處置的本領，才能真正的做到來之能戰，戰之能勝，才能有力的推動我們業務的發展。因此，我們要必須要在業務的學習和技能的提高上再下功夫。后半年，我們要組織支行內部的學習，考試，組織大比武，希望大家找差距早動手，快行動，練好本領。

　　同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風險能力強、業務素質高、服務水平好的優秀團隊。

　　今年以來，我縣農信社緊密圍繞銀監部門和省聯社案防工作安排部署，堅持以科學發展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內審聯動，時刻保持勤查勤處高壓態勢，科學謀劃、統籌安排、積極應對、妥善處置，扎實做好案件防控工作，促進了改革和業務發展。今天參加營業部的案防分析會議，我講幾點意見：(一)加強領導，構建齊抓共管良好局面。按照監管部門和省、市聯社案防量化考核有關要求，縣聯社高度重視，迅速響應，成立了案防工作領導小組，制定了方案，加強了領導責任、條線責任、崗位責任的貫徹落實，把案件防控責任逐級分解到各部門、各網點。網點要將案防工作任務分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責，構建橫向到邊、縱向到底的工作網絡。

　　(二)加強檢查，落實整改。從銀監部門和上級聯社通報的案件情況看，多數案件發生在基層。從聯社近期開展的常規檢查、專項檢查和離任審計等情況來看，營業網點制度執行不到位的情況仍然比較突出，一些習慣性違規問題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規范、貸款資料收集

　　不齊全、形成不良貸款、失訴訟時效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級分類不準確等問題均不同程度存在，這里面既有員工規則意識不強的問題，也有內控管理上的問題，說明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運營主管要把內控檢查作為每季度的重要工作，加強業務的檢查和指導，對檢查存在問題要問責到人，并落實專人跟蹤整改。

　　(三)積極應對，把握當前案防嚴峻形勢。目前，我聯社正處于農商行改制時期，業務領域不斷拓寬、存貸規模逐步擴大、市場份額競爭加劇，經營環境也越來越復雜，監控難度越來越大，潛在風險點越來越多，對我縣農信社內控的適應性、操作的合規性形成了嚴峻考驗。案件風險常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴防嚴控，辦好每一筆業務，把好每一道關卡，防好每一個環節。

　　(四)落實案防考核機制，提高案防意識。聯社合規部于今年4月制定下發了《**縣農村信用合作聯社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標，對案防工作組織、案防工作質量、案防工作執行力等方面進行量化考核。各崗位人員要認真學習，確保每項指標執行落實到位，避免由于個人的違規操作影響全體人員的績效考核。

　　網點要建立案防學習長效機制，通過不間斷的教育培

　　訓，引導廣大干部員工強化對案防工作的認識：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對單位，是資金損失、形象聲譽損失，影響改革發展;對個人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔刑事責任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當前國際國內形勢更趨復雜，外部金融危機仍未見底，內部社會矛盾積聚，對案防工作帶來新的壓力;三是復雜性，銀行業是案件高發領域，受宏觀調控、銀行信貸規模控制、社會資金面偏緊等因素影響，內外部各種不利因素疊加;四是反復性，一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈式、片狀發生;五是廣泛性，發案領域和環節呈現多樣化特點，在資產、負債、中間業務中均有發生，涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質押物管理、票據業務等環節;六是多樣性，涉及網點負責人、一線員工、授權管理人員等多個層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風險;八是長期性，由于體制、機制和內部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項長期艱巨的任務，對案防成績不可沾沾自喜，對案件的爆發不可心存僥幸，對案件防控工作的形勢，務必保持清醒認識。

　　(五)做好員工行為排查。在當前的新形勢下，部分員工放松了政治理論學習和思想道德修養，在復雜的社會環境和金錢誘惑面前，世界觀、人生觀和價值觀發生嚴重扭曲，“向

　　錢看”傾向嚴重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經得住各種誘惑，樹立正確的人生觀和價值觀，珍惜工作崗位，使“合規創造價值，合規人人有責，合規才能保護自己”的理念真正深入人心，并成為從業人員的行為準則和道德規范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實際問題。把案防工作放在首位，堅持從嚴治社為第一方略、以防控風險為第一任務的要求，堅持改革發展與防案控險的統一，把風險防控放在心上、抓在手上、落實到行動上，避免重業務輕內控、重人情輕制度、重布置輕落實、重檢查輕整改的現象。同志們這要引起我們的重視，業務發展既要有量的突破，更要有質的保證，案防無小事，發案壞大事。

　　同志們，案防責任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認真履職盡責，為農信社的改革發展保好駕護好航，作出應有的貢獻。

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