風險管理工作總結15篇
總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它在我們的學習、工作中起到呈上啟下的作用，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了�？偨Y一般是怎么寫的呢？以下是小編收集整理的風險管理工作總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
風險管理工作總結1
20xx年以來，XXXX在集團的正確領導和大力支持下，按照集團公司企業風險管理與控制工作部署和指示要求，著力抓好生產經營中的風險管理工作，較好地化解了各種風險，內部控制工作逐步走上正軌。現將一年來XXXX企業風險管理與控制工作總結如下：
一、20xx年度企業風險管理與控制工作主要工作情況。
（一）組織修訂和完善公司各項規章制度，從源頭上做好風險控制工作，為風險管理工作提供執行依據。
今年以來，根據集團公司企業風險管理與控制工作要求，結合深入學習中央和省委關于黨的群眾路線教育實踐活動制度建設工作的文件精神，把教育實踐活動與查擺問題、解決問題、建章立制結合起來，扎實抓好制度建設各項工作。按照群眾路線教育實踐活動制度建設工作方案，截至20xx年末，公司已有43項管理制度，年內新制定了《XXXX公司廣告業務廉潔風險防控工作暫行辦法》、《XXXX公司退休人員管理辦法》、《XXXX公司員工績效薪酬考核管理辦法》、《XXXX員工年度考核管理辦法》、《XXXX公司關于進一步改進工作作風的規定》等5項管理制度，修訂了《XXXX員工考勤管理規定》、《XXXX公司員工醫療費報銷管理規定》、《XXXX公司費用支出管理辦法》、《XXXX公司車輛管理辦法》等4項管理制度，切實從從制度上、源頭上做好風險控制工作。
�。ǘ┙L控管理組織體系，明確責任分工。
20xx年度，為切實把風險管理工作落實到實處，公司建立了風控管理組織體系，專門成立了風控管理領導小組，公司董事長為組長，總經理為副組長，進行一步明確了領導分工，落實了責任。同時對公司內外部管理和經營環境信息、風險管理以及制度、流程進行了全面、系統的梳理和分析。及時組織召開了專題會議，認真傳達省國資委和集團公司《關于加強集團所屬企業風險管理與內部控制體系建設的指導意見的通知》精神。各個部門根據公司部署，認真進行了查找風險控制點，針對本部門重要防控點進行了風險專項分析及風險評估，制定了防范措施，提出了公司風險防控注意的范圍，強調應采取切實措施改進對外部風險的管理工作。
在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內、外部風險進行了排序，并根據目前經營管理現狀，提出了公司需要重點防范的幾大風險，其中外部市場風險有廣告經營、道口管理、施工圍蔽；內部風險有投資風險、工程質量風險、成本風險、合同協議風險、資金風險和戰略風險。
�。ㄈ└鞑块T開展風險評估，制定風險管控措施。 為保證風險管理措施的有效落實，要求各部門把風險管理當作生產經營工作的頭等大事來抓。各部門針對部門工件特點
編制了風險管理應對方案，制訂了包括《廣告經營風險管理與控制》、《綜合事務風險管理與控制》、《道口管理風險控制》、《公司財務風險管理與控制》等風險防控方案，注重全方位的風險防范，確保最大限度規避或減輕風險發生的.可能性和影響。同時，將風險應對措施和內部控制的要求融入部門規范中，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實處。具體如下：
1、廣告經營管理風險控制。
（1）廣告招商過程中的風險控制。
公司在廣告招商過程中嚴格遵照執行國家法律規和集團公司有關要求。公司成立戶外廣告場地出租競爭性談判工作小組，全面負責廣告招商競爭性談判工作，小組由9人組成。競爭性談判工作小組職責為：審查報價單位資格條件，對各單位報價方案及開發方案進行評議，確定戶外廣告租賃經營單位。參加競爭性談判的單位我們要求交納竟標壓金，中標單位在簽訂時交納合同履約金，預防中標單位無能力履約合同。
（2）廣告設施施工過程中的風險控制。
一是委托原站房設計單位進行廣告設施設計，對施組方案進行認真審核，工程施工實施標目管理，建立GB/T18001、GB/T24001、GB/T28001 標準模式管理體系，實施全面質量管理。
二是做好施工質量控制。公司在現場建立項目部，建立起
項目質量管理體系，責任分工落實到人。以先進的施工方法作為技術手段，以完善的制度和程序作為管理手段，貫徹 “過程精品” 的思想，統一品牌、統一材質、統一標準，打造城軌傳媒良好社會形象。在施工過程中，公司定期邀請鐵路業主及質檢部門技術人員分段分部進行質量指導把關，保證工程順利竣工驗收。
三是做好安全文明施工管理。廣告項目施工要依據國家法律法規和鐵路運輸有關規定，編制現場安全管理標準，作為現場安全施工、防護、資料管理及其它管理的依據文件。同時，施工前與廣告公司單位簽訂安全協議，明確安全責任。
2、公司財務風險管理與控制。
�。�1）資金收款管理不善，造成截留收入、資金挪用等現象的風險。
應對措施：完善資金收款管理制度，所有收入均應存入銀行收入賬戶，嚴禁挪用現金收入，定期檢查收據存根是否連號，發票是否全部入賬，每月核對銀行賬戶存款明細與財務賬的明細是否一致。嚴格實行職責分離，出納負責銀行結算業務，會計負責賬務處理及銀行對賬，堅決實行“會計不碰錢，出納不碰賬”，確保銀行賬單的真實性及對賬的有效性。
（2）資金撥付管理不善，造成付款不到規定賬戶，以及財務印鑒與法人印鑒沒有分開保管或因特殊情況落在同一人手中，導致空白支票被預先蓋章的風險。
應對措施：完善資金撥付管理制度，每一筆銀行支付的款項均應嚴格按照規定程序執行，即附上相關的合同、會議紀要、付款請示（領導簽字）—→出納開具支票、進賬單等單據—→會計審核所有相關資料和票據—→財務部負責人審核簽名—→相關票據領導簽字、加蓋財務章、法人章—→會計做賬—→會計主管審核憑證—→出納到銀行辦理付款手續。付款前所有手續要齊全，應盡量避免先付款后補資料的方式。
另外，空白支票、財務印鑒、法人印鑒交由不同人管理，定期檢查空白支票是否齊全且連號，任何情況下不得將財務印鑒與法人印鑒、支票交給同一個人管理或使用。
�。�3）現金管理不善，存在“坐支”、“白條抵庫”現象，以及現金余額與財務賬上庫存現金不一致的風險。
應對措施：出納人員每日盤點現金，保證庫存現金與現金日記賬以及財務賬上相一致。每月財務稽核人員定期、不定期檢查現金日記賬以及庫存現金余額，審核內容包括庫存現金余額是否超過庫存現金限額，有無坐支現象；有無以白條抵庫的現象等。如有異常要及時查找原因，相關的檢查報告和現金盤點表應裝訂成冊備查。
若員工借支，需經過部門負責人、財務負責人、領導等多方確認，并待會計做賬、財務負責人審核記賬憑證后，出納人員再付款。員工借支后需盡快返還，財務人員每季度應打印備用金借款清單，通知借款人，提醒其還款。
風險管理工作總結2
今年，風險處在深圳局黨組的正確領導下，緊扣“發揮傳統優勢，建設大局強局；創新機制模式，打造一流口岸”兩大工作目標，抓好“千方百計保安全，一心一意促發展，聚精會神抓建設”三大重點任務，以開展群眾路線教育實踐活動為契機，切實加強作風建設，著力解決民主生活會整改問題和基層反映問題，全力推動風險管理處各項工作開展，確保工作目標的順利實現。
一、深入開展群眾路線教育實踐活動
風險處高度重視群眾路線教育實踐活動，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實踐活動中，堅決不走過場，通過深入開展政治理論學習、密切聯系基層，認真查擺和梳理“sf”問題，全力解決民主生活會涉及風險處的2個問題、分支機構提出的5方面問題和企業反映的3個問題，以及風險處牽頭解決的業務督察4個問題，全年共制修訂7項規范性文件，科學制定年度績效考核指標，并將質量體系內審同業務工作質量檢查有效結合開展。同時，針對自我剖析發現的“sf”問題，風險處黨支部班子，通過制定15條整改措施，進一步加強作風建設，主動改變一切不適應基層愿望的做法，確保群眾路線教育實踐活動取得工作實效。
二、完善制度，全面規范風險管理工作
一是風險評估系統規范穩定。通過制定系統操作規范和維護作業指導書，將3類進口動物產品，2類進出口植物產品，2類進出口食品，36類進出口輕紡產品，7類出口化礦產品、160類機電產品以及ccc入境驗證產品等納入第一批系統適用范圍，確保業務規則在業務處室的嚴格控制下準確指導一線工作。同時，制定風險布控工作要求。截止今年底，系統實施一級布控1條，二級布控38條，三級布控612條，為進出口產品實施及時有效檢驗檢疫監管提供了有理保障。
二是風險管理工作規范受控。結合質量管理體系建設工作，引入iso31000《風險管理原則和指南》的管理理念，將風險管理工作嵌入到質量管理體系框架，建立《風險管理控制程序》，并對全局開展培訓工作，確保各單位風險評估工作規范受控，今年各單位報告較大以上業務風險24項。在此基礎上，通過組織撰寫《20xx年深圳局質量安全風險分析報告》、《20xx年檢驗檢疫風險分析年度報告》，對深圳局20xx年檢驗檢疫業務質量安全風險情況進行深入分析，針對性出臺了《今年度深圳局進出口產品風險管理措施表》，涵蓋各大類產品風險等級及其對應的抽批比例、送檢比例以及重點檢測(參考)項目等，指導基層檢驗檢疫工作。
三是風險預警工作規范高效。制定發布了《進出口工業產品風險預警及快速反應管理工作規范》，規范相關業務處和分支機構的職責權限，建立完善的工作流程，切實提高風險預警和快速反應工作成效。加強風險信息收集工作，重點組織開展“進出口商品質量安全風險信息采集系統”的部署上線工作。全年審核上報進口商品不合格信息3445條。同時，根據深圳局進出口商品的特點，向總局申請設立針對北美地區的進出口商品質量安全風險信息國家監測點。
三、創新舉措，全面深化檢驗檢疫企業信用和分類管理工作
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業信用評價辦法》進行全面修訂，重新明確信用評價的工作方法和工作流程，頒布實施《深圳出入境檢驗檢疫局企業信用管理工作規范（試行）》突出強化信用評級的應用。同時，承擔總局《檢驗檢疫企業信用管理辦法》的核心內容《檢驗檢疫企業信用采集條目和特殊規則》修訂工作，共計修改增補40余條。
二是組織完成今年度企業信用評定工作。共整理行政處罰信息437條，審核推薦今年度a級信用企業167多家，向總局推薦邁瑞醫療等3企業為檢驗檢疫aa級企業。
三是在檢驗檢疫監管中深入運用企業信用等級。在進口機電產品檢驗監管中實施了企業信用管理和產品風險管理相結合，的差別化檢驗監管新措施。如除被評定為hhh類產品外，對a、b、c、d級信用等級的進口商在進口同等風險產品時實施了不同的口岸查驗檢驗比例。在原產地業務中，對轄區信用等級為aa級和a級的企業全面實施無紙化管理措施。實施該項措施后，企業辦事效率提高近90%，成本節約近80%，實現檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中，將信用a級作為一類企業的必要條件。
四是積極推進與地方政府和海關的聯合征信。已與XX市企業信用中心實現數據交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬余家企業登記信息，同時利用XX市企業信用中心數據評定了今年檢驗檢疫企業信用等級；在恢復原有XX市企業信用信息系統的44個用戶的基礎上，爭取新增14個共享用戶。此外，試開通了深圳海關—檢驗檢疫企業信用系統，建立了與深圳海關的聯合征信渠道，為檢驗檢疫信用等級和海關信用等級互認奠定了基礎。
五是全面提升企業分類管理效能。在梳理分析分類管理三年來實施成效的基礎上，修訂發布了《出口工業產品生產企業分類管理工作規范》，將企業分類考核標準項目數量由原來的78個整合為66個，一類企業考核由兩次考核改為一次考核。同時，結合XX市質量強市工作要求，將一類企業的比例比20xx年底增加40%，并給予“準免驗”待遇。
四、夯實基礎，穩步開展政策研究工作
發表了《構建基于質量管理體系的全面風險管理工作機制》研究報告，對構建以質量管理為基礎、風險管理為核心的檢驗檢疫監管工作體系進行了研究，形成的《風險管理控制程序》研究成果已應用到工作實踐中；參與深圳局工業品中心實驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔總局“跨太平洋戰略經濟伙伴關系協定”研究，對tpp影響開展了分析應對。
五、協同應對，全面加強技術性貿易措施工作
一是組織開展深圳234家出口企業遭受國外技術性貿易措施影響調查工作。據統計，深圳地區約24.4%的出口企業受到國外技術性貿易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應對而增加額外成本為21.91億美元。
二是加強技術性貿易措施專家隊伍建設。組建了133名涵蓋深圳主要進出口產品范圍的專家隊伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專家，同時再向總局推薦25名wto/sps專家。
三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿易關注工作。組織專家對美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項通報開展評議工作，并及時反饋評議意見。其中，參與提出的針對美國“第三方審核機構認證機構認可計劃”評議意見，已被美國采納并推遲實施。同時，組織專家撰寫《對美國第三方審核機構/認證機構認可計劃的關注》成為我國在wto/tbt例會上提出的特別貿易關注議題。
四是組織做好譯文編撰工作。承擔了總局《今年美國技術性貿易壁壘國別報告》、《20xx年度中國技術性貿易措施年度報告》、《自貿區國別報告》，參與總局報國務院的《關于進一步加強技術性貿易措施工作指導意見》等材料的編寫工作。同時，與標法中心聯合申報明年《技術壁壘監測預警關鍵技術研究與應用》的公益性基金課題項目。
五是承辦“全國技術性貿易措施部際聯席會議第21次聯絡員會議暨金磚國家技術性貿易措施研討會”、“全國出口企業遭受國外技術性貿易措施影響調查工作啟動會”等會議，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績，提升了深圳局在系統內應對技術性貿易措施工作的地位。
六是加強與XX市職能部門聯合應對工作。聯合XX市世貿組織事務中心連續開展兩期技術性貿易措施培訓工作，我局專家和企業代表共計200余人參加培訓，并參與《wto與深圳》雜志編寫工作。
六、強化內審，全面推動質量管理體系建設工作
一是將質量管理體系內審與業務工作質量檢查相結合。通過抽取檢查各類業務單證2124份，開具不符合項95項，建議改進項48項。各單位均制定了糾正措施和預防措施，對不符合項進行了整改并通過驗證。
二是制作發布深圳局質量管理體系文件電子書。將深圳局質量管理體系文件，包括1份質量手冊、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指導書及作業指導書等制作成電子書放至內網供各單位下載查閱，做到便利高效。同時，與oa辦公系統進行有機銜接，確保質量管理體系的審批、發放等功能在oa系統中完成。
三是對照總局質量管理體系評價標準，積極開展自查。質檢總局質量管理體系評價標準下發后，質量辦結合質量管理體系內審，認真開展自查，重點查找在機構人員、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因，并提出改進措施，提升質量管理體系運行成效。
四是配合監審室，以作業指導書中作業流程圖為基礎，通過修訂完善形成內部行政管理廉政風險防控權力運行流程圖，并將各項廉政風險防控措施加入到作業指導書中，將質量管理體系與廉政風險防控工作深度融合。
七、細化指標，扎實開展績效管理工作
調整深圳局績效考核指標框架，優化考核操作流程，明確落實總局績效考核指標的工作方案，簡化程序，凸顯實效，以績效考核為“總抓手”推進“保安全、促發展、抓建設”三大重點任務的.有效落實，推動各項工作“爭第一，創一流”。
一是根據民主生活會整改工作方案要求，按照“去繁就簡、講求實效”總體思路，修訂印發深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規程，加強對績效考核工作的組織實施和監督管理，簡化操作流程，確�？冃Э己斯ぷ鞴焦�、公開透明。
二是調整了績效考核指標框架，將考核指標縮減為日�；A工作指標、年度重點工作指標、綜合評價、突出成績加分、工作質量問題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日�；A工作指標和年度重點工作指標落實“保安全、促發展、抓建設”三大重點任務,以突出成績加分推動“爭第一，創一流”,以工作質量問題和事故（含一票否決）扣分實現工作責任追究。同時，組織各單位共同擬制可量化考核的績效考核指標，無縫對接總局對深圳局的績效考核指標。
三是組織做好落實總局今年度績效考核指標的工作。成立總局績效考核指標落實推進領導小組，開展日�；A工作指標和年度重點工作指標完成情況季度報送工作，加強過程管理和日常監督檢查，直觀把握總局對深圳局的績效考核指標的完成進度，確保各項績效考核指標執行到位。明年1月24日，國家質檢總局對各直屬檢驗檢疫局績效考核結果進行通報，深圳局以總分96.88分，全系統排名第4名的成績獲評優秀
四是組織開展深圳局年終績效考核。一是由考核主體對日�；A工作和年度重點工作的完成情況進行考核，風險處組織完成了反饋、申訴和復評工作；二是將各單位的年度工作總結發送給局領導和各相關單位作為綜合評價的參考材料，監審室全過程監督各單位互評投票計分工作，風險處匯總計算黨組成員評分結果；三是考核主體根據各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質量問題進行考核扣分；四是由各部門自行申報突出成績加分，經分管處室初審后給出加分意見。經過考評、反饋、申訴、復評，領導小組審議和公示等程序，完成了今年度深圳局績效考核工作。
風險管理工作總結3
20xx年，對興隆臺區農村信用合作聯社來說，是一個不平常的年度——央行票據兌付成功了!它的成功兌付，標志我區農村信用社體制改革又走上了一個新臺階。在這一年里，全區信用社風險管理工作圍繞“票據兌付為第一要務”和省聯社提出的“改革年”的風險管理工作要求，積極工作，扎實進取，使風險管理工作進一步得到規范，資產質量逐步好轉，各項工作得以穩步推進，有效地促進了全區信貸資產質量持續好轉，現將風險管理工作情況總結如下：
一、不良貸款清收指標完成情況。
截止到12月末，各項不良資產余額13286萬元。其中，表內不良資產余額5021萬元，票據置換不良資產余額53萬元，抵債資產余額4330萬元，系統內重點監控類不良貸款余額3870萬元。
（一）表內不良貸款清收情況。年初表內不良貸款余額5806萬元，12月末表內不良貸款余額5021萬元，比年初下降785萬元。其中，全年賬務調整新增不良貸款77萬元，累計清收862萬元。完成辦事處下達清收任務指標900萬元的87.22%。
（二）票據置換不良貸款清收情況。截至20xx年12月末，我社已處置置換資產2,524萬元，占置換資產總額的97.94%。其中，現金收回80萬元，占置換資產總額的3.10％；以抵債資產方式收回1萬元，占置換資產總額的0.04%（見處置清單1）；確實無法收回并已取得相關證明材料的2,443萬元，占置換資產總額的94.80％。目前，有53萬元的置換資產正在清收落實過程中,占置換資產總額的2.06％。
（三）重點監控類不良貸款清收情況。12月末重點監控類不良貸款余額3870萬元，比年初下降731萬元。
�。ㄋ模┑謧Y產情況。12月末，抵債資產余額4330萬元，比年初的2711萬元凈增加1619萬元。其中，接收抵債資產1711萬元，全年共處置變現92萬元。
二、風險管理各項工作開展情況
�。ㄒ唬┙∪珯C制，充分發揮職能部門作用。聯社的風險管理委員會，工作中嚴格按照省聯社對風險管理工作要求履行職責，不走過場，全年共召開風險管理委員會工作會議18次，議事21項，并形成會議紀要，同時對基層社的風險小組的工作進行指導和檢查，切實把風險管理工作落到了實處。
�。ǘ┎涣假J款清收目標明確，措施得力，成效顯著
1、以票據兌付為第一要務，做好票據置換不良貸款清收處置工作。新年伊始，聯社首先統一思想，專門召開了幾次清收工作會議，并成立了票據兌付領導小組，領導小組下設辦公室。專項票據置換資產清收處置工作落到風險管理部，主要負責對全轄置換資產清收處置工作的指導、督促、檢查和考核。在清收工作中，由于各級領導高度重視并和親自參與，使基層信貸人員清收信心大增，士氣高漲，清收速度明顯加快，清收效果顯著提高。經過前五個月清收會戰，興隆臺區聯社票據置換不良貸款清收工作這個老大難問題終于有了突破。全轄共清收現金243筆81萬元，收集證明材料758筆2443萬元，達到了央行票據置換資產兌付考核的標準。這次清收實際意義，不僅僅是達到票據兌付考核標準，而且會為以后不良貸款清收打下良好基礎，提供一定的寶貴經驗。
2、有的放矢，做好表內不良貸款清收工作。首先，落實指標，獎罰分明。按照省聯社清收不良貸款工作部署和市辦事處下達的任務指標積極動員，層層落實責任，合理分配指標，并采取硬性措施。逐級建立了不良貸款清收責任機制和嚴格的獎懲措施，在行政處罰和經濟獎懲上也提出了嚴格的具體要求。對未能完成本年度清收指標計劃的，要嚴格按照《經營指標考核暫行辦法》考核驗收，除執行扣發工資外，嚴重的還要對其領導班子成員集體解聘等等；對能夠完成不良貸款清收指標計劃的，對先進單位和個人給予重獎。其次，領導帶頭，克服困難全力攻堅。為了達到清收的目的，我聯社理事長親自掛帥，積極與政府相關部門溝通，尋求合作。對實在不能以現金償還的不良貸款，就尋求以政府優良資產置換。截止到12月末，全轄共清收表內不良貸款貸款862萬元。由于獎罰分明，措施得力，不良貸款總的清收任務完成指標的87.22%。
3、多策并舉，全力清收，確保實效。不良貸款清收工作是一項復雜而有細致的工作，在清收過程中始終強調信貸人員必須要有高度責任心，事業心，不要放過任何清收機會；加強與當地政府溝通，協助清收，提高清收效率。比如農戶貸款，凡是信用社與村里關系協調好的，信貸人員就很容易清收。在與地方政府合作中，抓住一切機會清收不良貸款。3月6日辦事處下發了《中國人民銀行盤錦市中心支行關于核查20xx年市政府表彰二、三等功公務員人選信用狀況的函》的文件，興隆臺區聯社高度重視，在全轄范圍內立即細致排查，利用這次機會，成功收回了一筆3萬元的不良貸款，等等。
�。ㄈ┑謧Y產管理、接收、處置
一是現有抵債資產的管理。依照《遼寧省農村信用社抵債資產管理辦法》（遼農信聯[20xx]60號）和《盤錦市興隆臺區農村信用合作聯社抵債資產管理辦法》的文件要求，在抵債資產的管理中始終堅持“嚴格控制、合理定價、妥善保管、及時處置”的原則。在日常管理中始終堅持抵債資產檢查監督制度，進一步完善了檔案資料。根據不同資產類型建立了抵債資產總賬、明細賬及卡片帳，詳細登記債務人名稱、抵債資產名稱、種類、規格、數量、產權證號、抵債時間、入賬價值、存放地點、管理責任人的更替紀錄、處置時間、處置方式、處置凈收入等。二是抵債資產的接收工作。首先，堅持“嚴格控制”的原則，從嚴控制以物抵債。要求基層信用社在清收不良貸款工作中以現金方式清收為第一選擇，債務人、擔保人無貨幣資金償還能力時，要優先選擇以直接拍賣、變賣非貨性性資產的方式回收債權。當現金受償確實不能實現時，可接收以物抵債。其次，強調“合理定價”原則，對接收的抵債資產必須經過嚴格的資產評估來確定價值，評估程序應合法合規，要以市場價格為基礎合理定價。本年度共接收7筆抵債資產，金額為1711萬元。第三，抵債資產的處置工作。始終堅持“妥善保管，及時處置”的原則。抵債資產處置堅持公開透明原則，堅持采用公開拍賣方式進行處置。今年全轄抵債資產共處置2項，金額92萬元。
�。ㄋ模┬刨J資產五級分類工作
高度重視信貸資產五級分類工作，積極配合信貸部對分類意見進行審核認定，并做好不良貸款五級分類監測和考核。樹立實行信貸資產風險五級分類是樹立審慎經營理念的需要，是動態、真實的反映信貸資產風險變化情況，判斷信貸資產實際損失程度，為確定和處置信貸資產風險提供科學、準確依據的需要，是強化風險管理意識，及時防范、化解信貸風險，提升信貸管理水平的需要。全轄上下統一思想，提高認識。特別強調信貸資產風險五級分類是風險管理的重要手段，也是增強風險預警能力，全面提高農村信用社信貸管理水平的有效途徑。今年，按照《遼寧省農村信用社信貸資產風險五級分類管理暫行辦法》（遼農信聯[20xx]104號）要求,對五級分類采取“按季分類、按月調整”的`原則，即各經營機構按季對所有信貸資產進行一次五級分類，同時將五級分類納入日常信貸管理，根據信貸資產風險變化情況進行按月監控和調整，按月統計上報五級分類結果。聯社風險部進一步規范了信貸資產五級分類的認定程序，對全轄上報的材料進行統一規范要求等。
�。ㄎ澹┩晟茩n案資料，準確統計數據，及時上報材料
全年不良貸款管理系統安全運行，各項報表、數據及時處理，分析、總結性材料準時上報。無論提供數據者還是操作人做到了提供的數據準確無誤，報送時間及時。另外，為了及時準確地掌握不良資產管理情況，按照省聯社風險管理部、市辦事處要求建立了信貸資產五級分類月分析制度，每月上報五級分類不良資產管理分析報告。每次對上報的分析材料都高度重視，詳細分析清收、處置進度及清收過程中存在的問題、認真總結經驗教訓，并提出合理化建議等；今年檔案材料得到了進一步規范，按票據置換不良貸款，表內不良貸款，重點監控類不良貸款，抵債資產等類別，逐項加以完善。
三、主要存在的問題
20xx年的風險管理工作，雖然取得了一定成績，但有許多不足之處：
�。ㄒ唬┍韮炔涣�、重點監控不良貸款清收、抵債資產變現形勢依然很嚴峻。從現在結果看，離達到優秀等級社的要求還有一定的距離。
（二）風險資產檔案資料缺乏，尤其是表內不良貸款大部分貸款客戶無檔案，所以給清收工作帶來巨大壓力。
（三）基層信用社風險管理工作不到位。由于信貸工作人員少，信貸和風險工作混在一起，常常重信貸而輕風險，所以，一些風險制度根本貫徹不到位，風險工作有待進一步加強。
（四）信貸人員素質普遍偏低，懂法律知識的人更少，所以全轄加強培訓工作勢在必行。全轄應征定有關方面的書籍，統一參加考試培訓，持證上崗等等。
四、20xx年工作規劃
�。ㄒ唬┘哟蟛涣假J款清收力度，力爭達到優秀等級社考核標準。
今年省聯社將在縣級聯社推行差別管理，其中定量考核指標中不良貸款率的得分標準為：按五級分類口徑計算，不良貸款率等于或低于25%的滿分，每高出1個百分點減1分；按五級分類口徑計算，當年新發放貸款不良率為零的滿分，每高出0.25個百分點減1分。目前看我社不良貸款率離優秀社等級標準相差很遠，現在加大不良貸款清收力度是當務之急。在新的一年，風險部將進一步做好轄內不良貸款管理、指導和處置工作，做好基層社不良貸款的監測、分析和考核，履行職責。
�。ǘ┻M一步做好抵債資產管理工作，完善接收、處置、出租手續，達到合規合法。堅持“妥善保管，及時處置”的原則。做好抵債資產的公開拍賣工作。
（三）做好不良貸款調查與估值，完善不良貸款催收的記錄。檔案登記內容翔實，不良貸款檔案其中包括催收回執，調查催收的次數，每次催收的結果，遇到的困難等等。
�。ㄋ模┘訌娙狅L險管理人員培訓工作，明確風險工作范圍職責。
�。ㄎ澹┳龊脭祿y計報表工作，及時報送各類報表和分析材料。
風險管理工作總結4
一、xxxx年上半年工作總結
�。ㄒ唬┳ズ脙敻赌芰︼L險管理體系建設重點工作
1、認真開展xxxx年SARMRA自評估工作。依據中國銀保監會償付能力管理有關規定，風險管理部于4月至6月組織相關部門開展xxxx年SARMRA自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司xxxx年償付能力風險管理能力自評估報告》。經評估，xxxx年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分。
xxxx年SARMRA自評估共發現8個問題，風險管理部會同各相關部門就評估過程中發現的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結果進行總結分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續追蹤，確保整改措施得到有效執行。
2、認真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評估共發現7個問題，風險管理部持續追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至xxxx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應急預案；改善公司資產負債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風險培訓底稿；定期評估現金流壓力測試模型使用假設的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據償二代監管要求，按照《公司償二代風險管理及內控合規績效考核辦法（試行）》（保法〔xx19〕5xx號），結合xxxx年公司償二代風險管理工作、資產負債管理工作及合規管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人xxxx年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學習償二代二期工程最新監管要求。中國銀保監會1月15日發布了《償二代二期工程xx項監管規則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監管規則征求意見稿》積極開展學習，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
�。ǘ┰鷮嶉_展投資風控各項工作，防范資金運用風險
1、落實董事長對風險項目處置工作的批示。接到董事長關于風險項目處置的工作批示后，風險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務部、法律合規部召開關于風險項目處置的初步溝通會議。根據初步溝通情況，公司現存風險項目情況以及江蘇銀保監局相關要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風險評估工作。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險評估工作，嚴格防范資金運用風險。xxxx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產品、股權投資、債權計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現場調研7次和電話調研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設相關工作。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學習同業公司管理制度的基礎上，初步編寫股票投資績效考核、風險控制相關制度條目，明確對內幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風險管理部配合做好股權及不動產投資能力建設相關工作，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權及不動產制度體系建設及投資系統建設情況，做好評估工作。
�。ㄈ┙M織開展監管要求的各項風險排查工作
1、組織開展中國銀保監會保險資金運用全面風險排查工作。xxxx年一季度，根據銀保監會《關于開展保險資金運用全面風險排查的通知》（資金部函〔xxxx〕4號），風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規部、計劃財務部、精算部積極配合下，對12張風險排查統計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險。經排查，公司資金運用各項業務總體比較規范。
2、組織開展江蘇銀保監局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監局下發的《關于常態化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監發〔xxxx〕13號）要求，風險管理部擬訂了《公司關于常態化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發〔xxxx〕507號），組織相關部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。
�。ㄋ模┌磿r完成風險管理報告報表編制與報告工作
1、完成內部季度風險限額監測報告。依據《公司xxxx年資金運用內控比例方案》、《公司xxxx年風險偏好體系方案》、《公司xxxx年二級風險限額方案》的'要求，風險管理部密切關注關鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監測和預警，并提出風險應對建議。對于異常指標，風險管理部及時提示并與相關部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風險限額監測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風險狀況，持續做好對各類風險的防范和管控。
2、完成xxxx年度全面風險管理報告的編制與匯報。xxxx年一季度，風險管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風險管理報告》，經總裁室、董事會風險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織xxxx年履職情況進行了回顧；對xxxx年公司風險管理制度流程的建設與完善情況、風險偏好體系建設情況進行了匯報；對xxxx年公司七大類風險狀況進行了客觀分析；對公司當前面臨的重點風險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xxxx年度投資風險分析報告的編制與匯報。xxxx年一季度，開展了xxxx年度投資風險排查工作，對公司當前投資資產持倉情況進行了風險排查，擬訂了《xxxx年度投資風險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至xxxx年末，公司風險類項目4個，無重點關注類項目、一般關注類項目11個，其中重點關注類、一般關注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。
4、按時完成各類監管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監會報送季度風險監測數據、風險綜合評級數據等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監測報表、季度金融穩定報告等。
二、xxxx年下半年工作計劃
xxxx年下半年，將繼續圍繞“突出重點、持續優化”的總體思路，在對當前宏觀經濟金融形勢深入研究的基礎上，根據償二代監管規定，結合公司實際，按照I類保險公司監管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：
（一）繼續做好償二代風險管理各項工作
1、認真組織xxxx年償二代監管評估各項工作。根據中國銀保監會《關于開展xxxx年度保險公司償付能力風險管理能力監管評估有關事項的通知》（銀保監發〔xxxx〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監局的現場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監局SARMRA現場評估的各項準備工作�，F場評估檢查期間，優先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關材料。評估結束后，根據江蘇銀保監局現場評估意見，認真做好工作總結，及時組織評估發現問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監管規則即將下發，公司將按照監管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究，掌握二期工程監管規則的變化與要求，積極參加相關培訓。二是在學習研究的基礎上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執行監管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。
3、進一步完善風險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險限額指標運行的有效性，編制《公司xxxx-xx23年風險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據評估結果，結合公司業務發展戰略和面臨的風險狀況，對《公司xxxx-xx23年風險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內控比例方案。
4、組織開展年度風險應急演練。根據制度規定，計劃組織相關部門開展保險風險、操作風險、不動產投資風險等風險應急演練工作，并根據演練結果進行分析總結，梳理風險管理流程，優化風險防范和處置措施。
（二）扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險
1、扎實開展投資項目風險審核工作。下半年年，風險管理部將繼續加強對投資業務事前、事中和事后全方位的風險管控。事前管控方面，一是嚴格依據公司投資決策授權體系及授權額度，進行投資決策授權風險審核；二是依據公司內控比例方案，監測各類資產的投資比例，控制各類投資風險。事中審核方面，加強對擬投項目的風險排查，及時出具風險審核意見，提示投資風險，為領導決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風險監測，定期開展風險分析與報告，防范項目風險。
2、落實董事長對風險項目處置工作的批示，配合做好風險項目處置。在做好研究的基礎上，配合做好5個項目的風險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風險管理部將根據公司股票投資資格申請工作安排，繼續配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監管關于股票投資能力建設的各項要求，認真審閱并反饋關于股票投資相關制度的意見。二是加強同業調研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關要求，為后續開展相關工作打好基礎。
=
風險管理工作總結5
20xx年，風險管理部從業務能力、工作態度、敬業程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應對及總結規范等一系列工作為上海公司發展保駕護航�，F將本部門今年以來工作情況總結匯報如下：
（一）做好合同及對外文件的審核工作，控制公司經營風險
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務性質的文件進行審核，發現以下問題：
1、合同主體不當。合同當事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應當是具有相應的民事權利能力和民事行為能力的當事人。因此業務部門在合同談判時，應首先審查合同對方當事人是否具備相應的資質條件，以免在合同履行過程中產生法律問題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴肅性。
3、事后補辦合同時有發生。簽訂合同的目的`是為了規范經營行為，確保合同相對方提供優質的產品或服務。若業務履行完畢后再補簽合同，很多事情已經木已成舟，無法有效約束。更大的風險是一旦發生糾紛，將很難維護公司的合法權益。
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雖然由于種種原因，上海公司在20xx年未能獲取新項目，但風險管理部在配合投資拓展工作中，仍發揮了重要作用，既能支持業務部門法務需求，也能及時揭示交易法律風險，供公司領導決策。
在xxxx項目、xxx項目等交易探討環節，參與設計交易方案，盡量通過優化交易結構，規避風險，實現公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風險，并堅持要求轉讓方獲取責任豁免的文件后才可推薦項目進行，避免后續風險失控。
�。ㄈ┓e極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權益
對尚未進入到訴訟階段的糾紛，能根據客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進入訴訟階段的糾紛，根據案件難易程度、訴訟標的大小來區分，對有把握的案件，風險管理部主動擔當，自行承擔訴訟處理工作，在xx項目逾期交付訴訟中，有力應對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標的大的疑難案件，積極配合、引導外部律師按照公司整體經營節奏處理訴訟。在xxx商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經營節奏需要，在協調法院等事項上發揮了較大作用。
工作中的不足
結合在工作中的實際情況，發現在風險管理工作中存在以下問題：
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在部分工作中，對于哪些事情屬于風險管理部，哪些事情屬于其他相關部門沒有清晰的界定，容易出現推諉扯皮、責任不清、無法有效推進工作等情況。
�。ǘ⿲瘓F風險管理系統化方案及標準尚缺乏統一認識
目前上海公司風險管理工作尚處于被動應對階段，未能從系統化、標準化的高度開展工作。
�。ㄈ┎糠致毮苋笔�
目前風險管理部主要履行法務管理職能。工程審計及內務管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。
（四）缺乏對合同履約的動態管理及后評價機制。
目前風險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現管理漏洞。
工作展望
展望20xx年，法務部將繼續在分管領導的帶領下，一如既往的積極開展法務工作，并結合工作中經常出現的問題，對以下幾方面展開更進一步的工作：
1、著力強化部門人員的風險及管理能力。通過自身學習及內外部培訓，適當招聘充實力量，整體提升風險管理部人員的風險管理綜合觀念和認識，大力提高部門人員的綜合工作能力。
2、從風險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統化的修改完善建議。
3、強化訴訟預判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結訴訟效果；優化訴訟處理內部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責任人，對因不當履行合同導致的訴訟案件要實現合同履行與案件責任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團各項制度與流程。
5、爭取開展合同履約等后續情況跟蹤檢查，逐步實現重大合同的五步驟（交易方案設計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理）全流程管理。
6、開展項目風險管理巡檢工作。規范巡查內容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質內容抽樣審查，并檢查合同履行的質量，充分保障公司利益。
風險管理部
1月4日
風險管理工作總結6
一、強化會計基礎工作，確保收支核算真實性。
按照國家統一的財經制度，認真貫徹執行《會計法》、《企業會計制度》及《會計基礎工作規范》等各項財經法規和會計制度，根據《新疆郵政企業會計基礎工作達標考核計分標準》的有關要求，在全地區開展會計基礎規范達標工作，使會計工作秩序規范有序，會計基礎工作更加規范。
二、繼續發揮統計優勢，為郵政實行產品量核算提供依據。
對以往年度相關統計指標進行原始記錄和臺賬的修訂。在產品量結算單價的測定、干線運費結算、損益核算等方面充分利用統計指標，建立成本計算模型，為成本定價和經營決策服務。
三、提升管理手段，穩步推進信息化建設和應用。
繼續做好量收系統建設和應用工作，深入挖掘量收系統的管理和分析功能，充分利用量收管理系統加強收入管理、欠費管理、資費管理、業務稽核和經營分析等方面的工作。
四、繼續圍繞業務發展，優化資源配置，加大計財支撐力度。
在成本安排上，配合專業化經營步伐，將有限的資金向重點業務和營銷環節傾斜，以適應業務發展和市場競爭的需要。對業務宣傳費和業務發展獎勵繼續實行集中歸口管理，統籌安排，集中支付，確保資金使用效益和效果。在投資建設上，以提高重點業務發展能力為核心，有效益的追加增量資產。繼續加強信息化建設、局所改造、營投終端以及干線項目建設，盡快形成生成能力，并轉化為增收優勢。集中采購工作在現有郵政業務用品、信息化項目經驗積累的基礎上，考慮進一步嘗試采用多種方式進行，妥善解決好緩解資金緊張與業務發展實際需要的矛盾，并逐步擴大集中采購范圍。
五、繼續配合專業化經營，強化損益核算應用。
損益核算工作要在進一步夯實基礎工作，細化核算的基礎上，強化對核算結果的分析和應用。逐步將損益核算分析制度化、常規化，明確各專業成本控制的重點，引導業務部門關注和應用損益核算成果；在專業考核中逐步采用損益核算數據進行成本收入率等指標考核，提高專業考核的科學性；通過對營投、網運、綜合管理等環節進行損益核算，為優化資源配置提供依據。
六、以預算管理精細化為目標，提高經濟發展質量。
對重點成本項目繼續加強管控力度，實時監控，嚴格考核。
相信我們郵政局財務部門只要按照上面的工作計劃來工作，那么我們就一定會有一個很大的發展，只要我們是在不斷的前進中實現自己的為人民服務的態度，我們就會做好這一切。在不斷的'發展中，我們有了很好的前進的基礎，在不斷的進步中，我們有了更好的進步，我們在不斷的前進中匯聚的力量，相信XX年我們的郵政局一定會取得一個美好工作的一年!
風險管理工作總結7
xxxx年x月成立應急管理局應急管理及風險監測辦公室至今，我辦主要承擔防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質災害等自然災害及突發事件應急管理日常工作。在局領導的正確帶領和大力支持下，我辦各項工作進展順利，現將上半年工作總結和下半年工作計劃如下：
一、上半年工作完成情況
1、對各單位承擔的應急管理工作職責進行摸底，收集各行業應急管理基礎工作資料，摸清全縣各相關應急單位現有物資儲備情況，結合實際工作，統計急需要補充的`物資；摸清全縣現有綜合、專業、社會志愿者、預備役民兵救援隊伍力量。
2、防汛抗旱工作：一是汛期來臨前對各防汛成員單位備汛情況進行檢查。x月x日-x日，我單位聯合水務局對各鄉鎮場備汛情況進行檢查，并對存在問題的單位進行通報，限期整改，由水務局對整改情況進行檢查。x月xx日，我單位聯合水務局對x山泄洪溝道應急搶險工程進行檢查，工程進展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應急預案及專項應急預案。三是組織召開防汛抗旱會議。x月xx日，組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開防汛抗旱視頻會，聽取自治區防汛抗旱會議精神及xxxx年工作安排。x月x日，組織召開x縣xxxx年防汛抗旱工作會議，學習縣長關于做好xxxx年防汛抗旱工作講話精神，并簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預案演練、專業搶險隊伍培訓及汛期xx小時值班工作。
3、森林草原防火工作：一是開展森林草原防火檢查。x月x日-x日，我單位聯合自然資源局對清明節期間森林防火工作進行檢查，對重點防火區域隔離帶較少、防火物資過期損壞、預案未更新等問題責令限期整改。x月xx日，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進行檢查，通過檢查，大部分職能部門防火制度及組織機構完善，編制了森林防火應急預案，巡護人員能做到值班值守，且對存在火災隱患的區域設立了隔離帶，但也存在林區內供電線路老化、是樹木密集的部分區域由于機械不能進入未設置隔離帶等問題，檢查組要求對存在問題立即進行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應急搶險預案，補充完善森林防火物資，對專業救援隊伍進行培訓，開展森林防火應急演練，組織森林防火重點單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實施方案》，聯合自然資源局做好大檢查和資料收集工作，為迎接市聯合檢查小組對我縣森林防火工作的檢查。
4、地震工作。一是編制x縣重點區域應急管理布置圖，標明x縣地震帶分布和走向，縣城和鄉鎮應急避難場所。二是組織各單位開展地震第一響應人和專業搶險隊伍培訓。
5、地質災害。一是組織防災減災委員會成員單位于x月x日至xx日開展防災減災宣傳工作。二是組織相關單位補充完善應急搶險物資，組建專業搶險隊伍。
6、應急值班工作。建立五人輪流值班的應急值班平臺，做到突發事件早發現、早報告、早預警，及時做好應急準備、有效處置突發事件。一是加強應急值守和信息報送工作。認真做好應急信息的查詢、研判、跟蹤和匯總工作，確保突發事件信息得到及時準確上報和妥善處置。二是上報并處理日常各項突發事件。明確風險隱患的監管主體，加大對公共危險源、安全隱患、不穩定因素的排查力度，努力減少突發事件的發生和降低事件發生后的影響程度。三是監督各成員單位的領導帶班和xx小時值班制度執行情況。
7、應急管理及風險監測其他日常工作。完成區、市、縣各項工作任務。
二、下半年工作計劃
1、會同自然資源局、水務局、氣象局等有關單位建立統一的應急管理信息平臺，做好應急管理及風險監測其他日常工作。
2、成立x縣應急管理指揮部，完善相關制度和機構組成人員。
3、組織開展應急演練，督促相關責任單位補充完善應急搶險物資、專業搶險隊伍進行培訓、做好應急值班工作。
風險管理工作總結8
法律風險管理標準化達標工作已進行到內部整改階段， 8月8日，公司法律風險管理領導小組按工作計劃、對照《法律風險管理工作考核得分表（修訂稿）》進行法律風險自評整改工作。
自評嚴格按照8個A要素125個子要素進行，力爭做到每一項都有支撐材料�，F將自評整改情況總結如下：
一、 法律風險管理意識的培育與提高
第一,通過總經理辦公會、專題會、局域網、公司宣傳欄、部門看板等形式,對法律風險管理工作的意義及要求、工作目標、組織機構、人員分工、評分標準、工作動態等內容進行宣傳。公司宣傳欄更換3次,召開專題會8次，報送集團法律風險管理簡報共10期,宣傳稿件7份。
第二,共進行了5次集中培訓，培訓內容主要有法律基礎知識培訓、合同法及檔案管理培訓、風險信息報送培訓、知識產權及全員培訓。法律風險管理辦公室于6月13日開始按批次組織法律風險管理標準化答卷，共398份。7月3日法務專員到蕪湖公司進行培訓。
第三,通過宣傳與培訓員工提高了法律風險防范意識， 增強了遵守公司的各項規章制度的自覺性；采購部、銷售部、物流部相關人員掌握了合同協商、簽訂、履行 過程中法律風險防范的知識；行政人事部規范了人員招聘、離職，規章制度制定、下發等流程；各部門檔案管理人員掌握了檔案管理相關法律風險事項
二、 法律風險管理體系建設
第一，下發《關于成立法律風險管理領導小組的通知》，成立法律風險領導小組，下設辦公室，掛靠在財務部。制定公司法律風險管理工作目標，明確法律風險領導小組和辦公室的主要職責。
第二，招聘有資質的專職人員，進行法律風險管理工作。
第三，設立法律風險管理專項經費，為法律風險管理工作提供資金保障。
第四，法律風險管理辦公室制定工作計劃8份，相關人員按照工作計劃時間節點逐步開展好各項工作。
第五，建立健全法律風險信息報送制度，各部門按月報送法律風險信息。
三、 重大事項決策
第一，參照執行XX集團《三重一大管理辦法》、《法律事務參與重大事項決策管理辦法》，明確重大事項范圍。
第二，4月下旬，法律風險管理辦公室對照《貫徹落實“三重一大”決策制度檢查的主要內容》，逐項認真地進行自查，形成總結，上報集團。
第三，法務專員逐步參與公司重大事項，針對公司重大事項及時出具法律意見書。
四、 規章制度管理
第一，參照《XX集團規章制度管理規定》，規范公司規章制的制定、修改、廢止等。
第二，上半年修改制定8項規章制度，全部由法務專員進行合法性、合規性審查；對涉及員工切身利益的.條款組織職工代表、工會委員進行討論。新制定的制度按照規定程序進行公示、宣傳。
第三，對公司現行有效的規章制度進行整理，建立目錄。
五、 合同管理
第一,成立合同評審小組，制定《合同評審辦法》，對合同進行評審，并在合同評審表上簽字。法務專員審查合同條款和合同內容的準確性、完整性；審查合同簽訂程序和合同約定事項的合法性；審查合同文本是否存在法律風險。
第二,合同專用章由專人管理，合同必須加蓋合同專用章，不得以單位公章代替。加蓋合同專用章要進行登記。
第三，建立客戶信用檔案，根據客戶回款情況對11家客戶進行分級。
第四，修改完善合同文本，《工礦產品購銷合同》增加3項違約條款和協定管轄法院條款。
第五，加強合同檔案管理，整理合同目錄，便于查詢和管理。
六、 知識產權管理
第一，成立知識產權領導小組，全面負責組織、協調公司知識產權管理工作。知識產權領導小組下設辦公室，負責知識產權管理的日�；顒�。
第二，為加強公司知識產權的保護，規范知識產權管理工作，建立健全知識產權管理體系，促進知識產權應用，鼓勵員工發明創造，保護發明創造權益，制定下發《知識產權管理辦法》、《知識產權預警管理辦法》、《專利申請及維護指南》
第三，為加強公司商業秘密的保護，維護企業的經濟利益和合法權益,做好公司商業秘密等級評定與管理工作，進一步規范公司商業秘密管理制度,制定下發《商業秘密管理辦法》、《商業秘密評定辦法》。
第四，建立知識產權平臺，對知識產權進行市場監測。下發《關于鼓勵員工申報專利的通知》，對申報專利的員工予以獎勵。
第五，加強知識產權檔案管理，產品工程部補充3份查新記錄，3份研發記錄。
第六， 每項專利建立一份檔案，附目錄清單，卷內資料按時間順序存檔。20xx年共申報4項專利。
第七,與高級技術人員、知悉本單位商業秘密或者其他對本單位經營有重大影響的信息的勞動者簽訂9份競業限制協議。
七、 糾紛案件處理
第一，建立糾紛案件檔案，對案件處理情況進行追蹤建立糾紛案件臺賬，加強糾紛案件管理。
第二，完善法律風險信息管理流程。每個部門確定一名法律風險信息報送人員，建立法律風險信息臺賬。
第三，目前公司沒有涉訴經濟糾紛案件。
八、 自查和考核評價
第一，3月29日上午分別對行政人事部的勞動合同檔案整理、文件檔案整理、財務部費用設立、產品工程部的知識產權檔案整理情況、采購部的合同整理情況進行了檢查和落實。
5月10日法律風險管理辦公室對公司8個部門法律風險管理工作進展情況進行自查，針對存在問題現場提出整改意見。
6月7日法律風險管理辦公室召開整改會議，針對集團檢查情況，制定28項整改措施。
第二，按規定同8個部門經理簽定《法律風險管理目標責任書》
風險管理工作總結9
稅務風險管理科室工作總結 一年來，我科廣泛運用風險管理理論和方法，通過風險提醒、稅務核查、納稅評估等手段，有效防控了稅收風險，提高了納稅人稅法遵從度，提升了稅務機關稅收管理水平，較好地實現了預期規劃目標，并取得顯著成效�，F將我局20xx年全年工作情況總結匯報如下：
一、數據應用工作和成效
�。ㄒ唬⿲φ帐芯执髷祿惋L險管理局“數據平臺建設、應用規范”績效指標考評細則要求，20xx年，我局通過智能化風險管理系統承接市局風險應對任務XX戶次（不含總局千戶集團分析應對任務），完成稅收風險應對XX戶次，命中率、完成率均100%。
（二）是結合風險管理系統的個人所得稅申報與企業所得稅工資薪金比對、企業所得稅連續三年虧損、增值稅收入與企業所得稅收入比對等多個風險模型進行掃描，重點分析增值稅在原國稅管轄、企業所得稅在原地稅管轄的納稅人，識別出XX余戶風險戶，下發至稅務所應對，一共補繳稅款和滯納金XX萬元。
（三）主動作為，強化溝通，提高了數據采集的完整性和時效性，確保了第三方涉稅數據的質量，加強對所采集數據的分析運用，通過涉稅數據與金三大數據平臺信息查詢相結合，進行比對分析，對XX個企業進行納稅輔導和稅款追繳。截止9月底，共采集數據XX余條，追繳查補稅款入庫XX萬元。
二、平臺建設工作方面
�。ㄒ唬┱J真做好日常數據清理工作,圍繞數據質量指標“值域一致性、格式一致性、記錄完整性、邏輯一致性、數據唯一性、邏輯唯一性”等6方面內容，按時、保質、保量完成數據清理工作，確保征管數據的完整性、真實性、規范性和邏輯性。
�。ǘ┌凑帐芯志W信辦的要求，組織稅收大數據平臺的試點和推廣上線工作，按不同工作需求分類組織了全局人員的.操作培訓，幫助全局干部迅速適應和熟練使用稅收大數據平臺。
三、存在的問題與不足
有效人力資源緊缺
“專業化+團隊化+風險管理”等相關工作綜合性很強，要既懂稅收、財務、計算機、外語、業務知識，又懂風險分析、數據整合、綜合應對的復合型人才，但就目前我局的情況來看，不要說復合型人才，就單項人才都很少。而這僅有的有效人力，基本都是單位骨干、中層和框架，承擔著超量工作任務，加上近年待遇、政策的變動和“多做多錯，干少干多一樣”不良思潮的涌動，難以再加碼加重。
四、20xx年工作計劃及改進方向
在以后的工作中，將進一步強化稅收風險管理，提升應對質效，促進全局稅收管理工作水平的提升。
�。ㄒ唬┩晟骑L險管理制度
在認真研究市局操作指引的基礎上，廣泛吸收各區縣風控部門先進經驗和方法，并積極向市局風控中心獻言獻策，力促進一步完善和細化稅收風險管理機制，從應對方法、程序、文書等方面對風險任務做出規范，提升應對質量，減少執法風險。
�。ǘ﹥灮谌綌祿杉�
充分發揮主觀能動性，大力推動政府和相關部門落實涉稅信息交換機制，努力探索基于互聯網等網絡平臺采集涉稅數據，促進第三方數據采集目錄和相關標準的修訂和完善，積極獲取“為我所用”的第三方數據，為風險管理建立“能用、有用、好用”的大數據庫。
�。ㄈ┘訌婏L險計劃管理
加強部門間協作，通過充分的溝通，充分發揮各業務科室的專業特長，從各科室職能角度，結合政策落實和年度工作重點，依托風險管理工作優勢，利用采集的內外部數據，科學分析全局稅收風險分布的重點地區、行業、稅種、事項等，積極向相關業務科室進行意見反饋，及時、有效地提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度，提升全局征管水平和質量。
風險管理工作總結10
為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理務實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，根據銀監部門的監管要求，結合XX銀行發展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現有人員3人。
二、摸清家底，務實基礎
銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的.順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監督，摸清底子。根據省聯社文件要求不熟完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實情況、關聯貸款進行了全面風險排查；完成省聯社風險管理工作專項督查的準備工作；下發抵押品清理的通知。三是創新動態管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度。
下發不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。
一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現的可能出現風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯動。
通過全面的業務檢查發現風險，對風險進行提示，促進各項業務的健康發展。
四、組織開展風險管理知識培訓。
提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
五、建議
建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進行統一規范。
風險管理工作總結11
在去年5月的時候我才進入現在的部門，剛一開始對自己本職的業務還不太熟悉，工作的時候經常會遇到瓶頸。當我在困難面前一籌莫展的時候，身邊的一些熱心的好同事和領導都挺身而出，給我提供指導和支持。有了他們的扶持我才從一個什么都不懂的新人，漸漸成為一個稱職的`員工，我能有現在這么大的進步他們功不可沒，在此我把本年度工作進行總結：
1、完善體系
一個是了解好自己所在崗位知識的新動態，及時的把先進的方法和技能給學到手，把陳舊的方案和理念進行完善更新。再者就是搭建內部協作體系，因為一個人的眼光和判斷很多時候都不夠準確，甚至偶爾會出現馬虎和誤判的情況，這個時候大家一同來把握判斷結果，能減少或者杜絕失誤的出現，讓風險控制評估更準確。
2、盡好職責
除了把我們部門的協作平臺給建設好，關鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個具體一點來說就是，每天有沒有按照規范的流程來操作，是否在上班的時候偷懶，自己本該完成的事情，卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標，還有周期性的總結和匯報有沒有如期進行。
3、追求上進
從一來到我部那天開始我就在很刻苦的學習，一個自己工作范圍里的業務常識，在平時一有空閑就埋頭查看資料，利用一切時間給自己充電。經過這樣艱苦的奮戰我的業務能力突飛猛進，從一個無名的小職員，成為受領導重視的骨干，后來被提升為小組長之后。我更加燃起了雄心，我將眼光放得更長遠，從宏觀的風控前景出發，不斷深挖專業的內涵，總結出了自己獨到的職業心得。
風險管理工作總結12
按照區廉政風險點和監管風險點防范管理工作領導小組辦公室的有關要求和部署，我局已完成第三階段的工作任務，本階段從針對查找確認的崗位風險點，從權利分解是科學、權限界定是否明確、崗位職責是否清晰、操作流程是否嚴密、制度規定是否完善等方面開展工作，現將具體情況總結如下：
一、局領導率先垂范、做好帶頭。
局領導充分發揮表率作用，針對第二階段所查的風險點，帶頭制定出操作性強的防范措施。嚴格執行各項廉政制度、自覺維護制度，切實做到了行動先于一般干部、標準高于一般干部、要求嚴于一般干部。
二、逐級把關，排查潛在風險。
為保證專項工作取得實效，我局認真落實領導責任制，做到了“一級抓一級，一級對一級負責”逐級嚴格把關。
1、把好個人風險點排查關：在排查過程中采取上級幫下級查、下級幫上級查、班子成員與分管科室對口查、通過座談相互查等方法，保證了將廉政風險查實、查細、查準。在此基礎上，組織了勞動監察執法人員著重從行政許可、行政處罰等主要行政職權中，查找出需要進一步加強權力約束及需要制訂行政職權辦事規程的項目。
2、嚴把單位風險層次關
我們將廉政風險設定為共性與個性兩個層次，并進行范圍提示，除進行共性廉政風險范圍提示外，還突出強調個性廉政風險必須與崗位性質，基本職能相對應，進行針對性排查，局機關科室重點放在人權、物權、財權上，執法單位將切入點放在行政許可、行政處罰案件處理、執法隊伍監督等方面。
3、把好辯識審核關
在廉政風險查找與防控環節，我們專門設計了逐級辯識審核把關的規定，明確規定，凡個人廉政風險均必須按照管理權限逐級送審；凡科室廉政風險，單位廉政風險均經單位班子集體辯識把關，在經過嚴格辯識把關的基礎上，再履行公示程序。在審核過程中，發現的風險點雷同，缺乏深度，缺乏崗位特色，以及其他種種質量問題，均不同程度地采取了退回重新排查、推倒重來以及部門退回完善等措施。
4、把好風險點評估關
局黨委成立了專項工作評估小組，召開評估會議對個人、科室查找出的風險點進行了評估，分別評出三種級別的風險點，并有針對性地制訂防控措施。
三、搞好結合、務求實效。
在本階段的措施和機制制定中，每個工作人員立足于自身崗位，圍繞權力運行的各個環節，切實加強對重點事項、重點崗位和重點環節的監督管理，對照排查出的.廉政風險點制定防范措施和機制。針對崗位風險，由職工本人對照與業務工作相關的各項法規制度，明晰職責，提出防范
控制風險的具體措施和辦法，經科室負責人審核備案。
針對科室風險，通過召開班子會議，由領導班子圍繞決策、執行過程和監督、檢查、考核等關鍵環節，突出重點部位和重要崗位，在認真查找思想道德、崗位職責、業務流程、制度機制和外部環境等方面可能發生腐敗行為的風險的基礎上，采取前期預防、中期監控、后期處置等防控措施，對預防腐敗工作進行科學化、系統化循環管理。研究制定了具體防控措施和相關工作程序，以表格和流程圖的形式在單位公示欄公開。
在制定防控措施中注重運用現代管理學的理念和方法，重點圍繞制約監督和規范權力運行，根據人社機關工作實際，與社�；鸸芾眢w系、財務制度結合起來，進一步健全各項制度；與加強隊伍作風建設結合起來，以查找風險點為契機，檢查機關在黨風廉政、日常業務、隊伍建設、內部管理等方面的問題，推動全面發展。
風險管理工作總結13
本人系xxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供xx行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xxx半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的.態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是x業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解x業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的`認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的xx一員。
本人系XX銀行XX支行員工，XXXX年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風險管理部是負責XX支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對XX支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供xx行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入XX銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在XX優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映XX支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的XX一員
風險管理工作總結14
目前，地方很多企業有意識地或無意識地偷逃稅款，換句話說，都或多或少存在這樣那樣的納稅風險，只是程度不同而已。這些風險往往存在于：第一是在公司的注冊階段存在風險；第二是在公司的收入方面存在納稅風險；第三是在成本費用方面存在著納稅風險；第四是公司的會計報表存在納稅風險等。主要表現為：
(一)虛假出資與抽逃注冊資本：注冊資本不實或注冊后不久資金退回或轉移。
(二)收入納稅風險：
1.隱藏收入不入賬
2.收入長期掛往來，不納稅申報
3.不依合同規定確認收入，收款時開票確認收入
(三)成本費用納稅風險：
1.大量收據或白條入賬
2.虛增人頭，虛增工資
3.虛開發票增加成本或隨意調整納稅期間成本費用
(四)會計報表稅務分析風險：
1.在資產負債表上的表現則為：存貨、應收帳款、其他應收款、應付帳款、其他應付款、資本公積等會計科目經不起推敲；賬務處理混亂、帳實不符；
2.在利潤表上的表現則為成本費用與收入不配比，利潤結構不合理；
3.各項指標，忽高忽低，或如過山車，或漏洞百出。 關于加強大企業稅務風險管理的建議：
(一)提高稅務風險防范意識，從被動管理向主動管理轉變
提高管理決策層的稅務風險意識，是實施有效稅務風險管理的前提和基礎。大企業高層管理者應充分認識到，稅務風險越來越成為影響企業核心競爭力的重要因素，事關企業可持續發展。大企業應在董事會層面更加重視稅務風險，并將其作為一個重要因素納入企業發展戰略中去考慮，以長遠的稅務遵從目標指導和監督稅務風險管理制度的設立，并貫徹于企業日常管理中。唯如此，大企業才能在經營過程中主動規避和化解稅務風險，從被動處理稅務危機中走出來。
(二)建立稅務風險管理體系，從事后管理向事前管理轉變
稅務風險管理是指通過制度實現對企業稅務風險的控制，其實質是使管理環節前移，變事后管理為事前管理和事中監控，提前發現和預防風險。
建立稅務風險管理體系，既是大企業規避稅務風險、實現自我管理的需要，同時也是適應當前稅務機關新型管理模式的要求。大企業是否建立和有效實施稅務風險管理體系，直接影響稅務機關的風險評價，進而影響下一步管理措施的確定。沒有全面建立和實施稅務風險管理體系的企業，很可能被稅務機關判定為高風險納稅人，從而被施以稅務檢查為主的'后續管理措施。
(三)提升稅務風險管理層面，從防風險為主向創效益為主轉變
第一個層面為稅法遵從層面，即確保在既定的稅收法規體系和本企業現有業務條件下，正確計算、及時申報和繳納各項稅款，從而規避因未納稅、少納稅所面臨的補稅、罰款、滯納金和聲譽損失等風險。
第二個層面為納稅籌劃層面。稅收作為經濟調控的手段，每個稅種都會有所鼓勵有所限制，因而都有優惠領域。納稅籌劃不僅包括對已發生的經濟業務用足有關稅收優惠政策、合理選擇最優的稅務處理方式以降低稅務成本，也包括對尚未發生的經濟行為進行合理的事前規劃，創造條件利用稅收優惠。
第三個層面為政策參與或推動層面。稅收法規是根據經濟社會一定階段的一般情況而制定的，這決定了其總是滯后于經濟發展。當稅收法規沒有規范或沒有具體規范的特殊經濟行為或新的經濟業務出現時，需要對原來稅收法規進行解釋、補充和修改，甚至頒布專項規定、制定新的法規。
(四)建立稅務信息管理系統，為稅務風險管理提供信息基礎和技術保障
大企業經營范圍廣，業務和管理流程復雜，與此相關的稅收法規及政策繁多，且復雜多變，如果沒有信息技術的支持，很難實施有效的稅務風險管理。與企業相關的稅法及其他法律法規的收集、整理和更新，企業業務信息的取得、分析都需要借助于信息系統，而且信息系統還是實施風險評價、監控的有效手段。因此信息化是企業建立稅務風險管理體系的基礎。
風險管理工作總結15
即墨市地方稅務局 稅收風險防范工作開展情況匯報稅收工作屬于高危職業。稅收執法和廉政風險的預防并 不是一般意義上的教育所能夠解決的，需要我們積極探索新 思路，新舉措。國家稅務總局、省局和青島市局先后出臺了 加強內控、規范稅收執法監督管理的文件，為稅收風險管理 工作開展明確了方向。即墨局在實踐中以此為指導，緊密結 合專業化稅源管理工作，從建立健全風險防范的運行機制入 手，實現了稅收風險管理工作突破，取得明顯成效。
一、稅收風險防范工作開展情況。
即墨局在稅收風險管理工作開展中，以風險防控為核 心，以崗責明確、流程規范為基礎，通過對表面和深層次風 險點的查找，并積極實施預防和控制，從根本上解決職責不 清、工作監督不到位、執法隨意粗放、疲軟等問題，達到了 風險防范、規范執法、避免干部出問題的目的。主要有以下 特點：即緊緊圍繞專業化稅源管理工作，突出了三個重點， 明確了四個目標。
（一）突出了稅收管理風險、稅收廉政風險和納稅人遵 從度風險三個重點。 稅收管理風險是指稅務機關或稅務人員未依照或未完 全依照法律、法規和行政規章的要求，在稅收執法或履行職 責中給國家或納稅人造成的損失所應承擔的責任。
納稅遵從風險指納稅人不遵從稅法產生的風險。
稅收廉政風險是指稅務機關和稅務人員在稅收執法或 履行職責中的不廉行為所承擔的風險。
稅收管理風險、納稅人遵從度風險是稅收廉政風險生存 的土壤，稅收廉政風險是稅收管理風險、納稅人遵從度風險 產生的思想根源和后果體現。
即墨局在開展風險防范工作中，突出稅收工作特色，將 稅收管理風險、納稅人遵從度風險和稅收廉政風險緊密結合 在一起。通過加強稅收廉政風險防范，提高稅收執法質效； 通過納稅人遵從度的提高，稅收執法的規范，消除不廉行為 生存土壤，促進稅收廉政風險防范的有效開展。
1、規范稅收執法，強化稅收管理風險防范。制訂了《即 墨市地方稅務局開展稅收管理風險防范工作暫行實施意見》 及《即墨市地方稅務局稅收執法風險點識別及評估》 ，對地 稅工作人員在稅務登記、稅款征收、稅收管理、稅務稽查、 稅收處罰、行政復議、行政訴訟、行政賠償等執法活動中存 在的各種執法風險信息進行了識別， 從發生機率、 危害程度、 形成原因等方面進行評估，并劃分高、中、低三級。共計查 找出執法風險點 44 個，其中高風險點 25 個，中風險點 13 個，低風險點 6 個。從風險點描述、執法依據、防范措施、 執法責任部門及責任人四方面進行詳細規定，做到人人規范 執法，廉潔從政。
2、按照加強兩權制約和監督的要求，實施稅收廉政風 險防范。一是結合稅收工作實際，即墨地稅局將工作中可能 引發不廉潔行為甚至違紀違法問題的廉政風險界定為四類， 即思想道德風險、規章制度風險、崗位職責風險、工作流程 風險，進行重點防范。二是針對關鍵環節、重點部門和重點 崗位，特別是具有干部人事權、行政執法權、行政審批權、 財務管理權的部門，結合個人目前的崗位、職務安排定位等 情況，對照履職、執行制度的實際，采取“自己找、同事幫、 科長審、群眾評、班子定”的方法，著眼于領導崗位、中層 崗位和一般崗位三個層次，分類查深、查透、查清、查準崗 位廉政風險點。通過查找，共找出風險點 56 個，其中：思 想道德風險 5 個，崗位職責風險 44 個，工作流程風險 4 個， 規章制度風險 3 個。
三是根據風險發生機率或危險嚴重程度， 劃分風險等級，通過查找和提示每一個崗位流程可能存在的 廉政風險，將廉政風險具體化、公開化，使稅務干部、職工 強烈感到廉政風險無處不在，防范風險不可松懈，做到禁于 未萌，止于未發。
3、信息管稅，重點關注納稅人遵從度風險。分稅種、 分行業、分事項、分區域設臵預警指標，明確納稅人遵從度 風險防范重點， 通過案頭分析查找疑點， 針對性地采取措施， 消除風險點，提高征管質效。
（二）明確了“職責明確、環節流暢、制衡有效、監督 到位”四個目標。
1、職責明確。職責明確是風險防范的基礎。從稅收風 險管理的角度來，職責明確主要有以下特點和要求
一是按事分崗，實現工作思路和工作方法由管戶向管稅 源信息、管事的轉變。
二是人機結合，過程控制。
三是強化崗位銜接。
明確業務的發起人、 各環節承辦人、 各層次的風險監督人。
插入：即墨市地稅局專業化稅源管理崗位職責及征管流 程.rar 2、環節流暢。我們建立了“數據采集→發布預警指標 （風險點庫）→案頭分析評估（風險點）→派工核實→風險 點消除及數據增值應用→結果反饋及評價考核”的信息管稅 流程。
這是專業化稅源管理工作的核心流程。具體到每一項工 作、每一個崗位，均制定了互相銜接、互相制約、層層監督 的流程。
特點：一是始終以風險點體系為主線，將稅收執法風險 防范、納稅人遵從度風險防范和稅收廉政風險防范融合在信 息管稅的流程之中； 二人機結合，分析查找內部管理漏洞和外部不遵從的疑 點，明確工作重點； 三是以工作崗責的銜接為保障，實現權力制約和內部監 督到位。
效果：既促進了稅收征管業務的順利開展，又防范和化 解了風險，同時也督導納稅人遵從度的`提高。
3、制衡有效。圍繞著稅收執法責任的落實建立健全內 部制約機制。通過崗位分工、協作，達到有風險的事項有人 處理，管理上的漏洞有人解決，上一環節工作落實不到位有 人監督，化被動為主動，建立制衡有效的稅收風險防范運行 機制，達到動態防范的效果。
4、監督到位。
一是在監督對象方面，從領導崗位、中層崗位和一般崗 位三個層次實施稅收風險防范監督。重點監督領導班子成員 在“三重一大” （重大事項決策、重要人事任免、重大項目 安排和大額資金使用）等方面崗位風險;監督科所負責人在 履行崗位職責、執行制度、行使業務處臵權和內部管理權等 方面存在或潛在的風險內容;監督一般崗位風險在履行崗位 職責、執行制度和行使自由裁量權方面存在或潛在的風險內 容。
二是在監督方式方面，從內部流程考核、監察科日�？� 核和市局風險防范小組考核三個層次實施稅收風險防范監 督。層層防范，監督到位。
二、稅收風險防范工作舉措 目前，我局已經建立了較為完善的風險防范體系，以此 為指導，開展了卓有成效的工作
�。ㄒ唬┏闪L險防范領導小組，加強對風險防范工作的 組織與領導。
為切實加強風險防范工作的領導，即墨地稅局成立了由 黨委書記、局長王琦任組長的風險防范工作領導小組，并由 黨組成員、紀檢書記擔任領導小組辦公室主任，負責全局風 險防范管理工作的組織、指導、檢查、考核以及整改完善等 各項工作，對風險防范管理工作的整個實施過程進行系統管 理。領導小組辦公室設在監察科，負責組織協調工作，為工 作的開展提供了堅實的組織保證。同時建立健全領導責任 制，各單位一把手和機關科室負責人對本單位、本部門風險 防范工作負總責，并將風險防范工作納入黨風建設責任制工 作目標， 層層簽訂責任書， 年終與黨風建設責任制一并考核。
風險防范中的責任層次
第一責任人：局長 主管責任人：紀檢組長 分管責任人：分管局長 直接責任人：各科室主要負責人 組織協調：監察科 （二）建立風險防范實施意見，明確風險防范工作開展 方向。
我局制定了《即墨市地方稅務局實施廉政風險防范工作 暫行意見》和《即墨市地稅局構建廉政風險防范管理體系》 ， 明確了廉政風險防范工作開展的指導思想和基本目標，實施 內容和基本步驟，為全局風險防范工作開展指明了方向。D:My Documents插入：風險防范工作暫行意見張敬先\20xx年工作風險防范\即墨市地方稅務局實施廉政風險暫行意D:My Documents 張敬先20xx年工作風險防范\即墨市地稅局構建廉政風險防范體系.doc風險防范管理體系（三）建立風險庫，明確風險防范重點。
根據稅收管理風險防范和稅收廉政風險防范的要求，我 們建立了全局性的風險點庫。明確了的風險防范重點。以風 險點庫為源頭，分單位、分崗位明確職責，建立稅務登記、 稅款征收、稅收管理、稅務稽查、稅收處罰、行政復議、行 政訴訟、行政賠償等工作流程圖。要求各單位、各崗位結合 各自工作開展中存在的風險點，實施自行查找，動態防范。D:My Documents 張敬先20xx年工作風險防范\執法風險監督管理(匯總）.doc插入稽查工作流程圖D:My Documents 張敬先20xx年工作風險防范\稽查局廉政風險防范WinRAR ZIP 壓縮文件稅務稽查 設立崗位廉政風險防控圖建立了科室個人風險識別和自我防控圖表填寫了廉政承諾書 （四）專業化稅源管理模式下的多層次風險防范工作的 開展 1、納稅評估是專業化稅源管理工作的核心，也是有效 實施稅收風險防范的主要途徑。納稅評估就是通過對稅收信 息數據的綜合分析、比對，發現內部征管和外部遵從度上存 在的問題，采取有效措施消除風險點，有針對性的改進征管 質量，提高納稅遵從度。
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