銀行客戶經理工作總結(匯編15篇)
總結是在某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。我們該怎么去寫總結呢？以下是小編精心整理的銀行客戶經理工作總結，希望對大家有所幫助。
銀行客戶經理工作總結1
一、案例背景 Situation
（一）宏觀
xx年疫情以來，實體經濟發展可謂是舉步維艱。其中小微企業作為實體經濟的重要組成部分，對宏觀經濟穩定發展也起到了至關重要的作用。為此，今年國務院政府工作報告特別針對小微企業做了多種制度安排，包括務必做到小微企業融資更便利、綜合融資成本穩中有降，引導銀行擴大信用貸款、持續增加首貸戶等等。
（二）中觀
我行積極響應中央以及省聯社相關政策要求，于xx年末籌備成立小微企業部，精準定位市場，專職服務轄區內的小微企業、三農主體以及創業創新主體等，深入貫徹服務小微、服務三農以及增戶拓面的相關要求，為助力實體經濟全面發展貢獻力量。
（二）微觀
小微企業部作為新成立的前臺部門，需要快速實現相關業務指標的有效轉化。實現業績增長首先需要有客戶，如何獲取客戶就需要客戶經理進行營銷。客戶經理小張按照工作要求，開展首貸戶走訪營銷活動。走訪中首次電話聯系A企業王總，客戶表示近期較忙且本人不在公司。面對王總拒絕，小張沒有開展營銷，而是向王總表明此次走訪是應人民銀行要求開展企業調研，主要想了解企業的.金融訴求。隨后王總便安排員工小李接待小張，小張走訪并記錄企業基本信息。
二、沖突Task
客戶經理營銷初期多采用電話營銷和陌生拜訪等方式，小張起初企業主王總聯系也是遭到了拒絕，經過多次營銷走訪，客戶經理了解到客戶拒絕成交的原因有以下幾點：
（一）對利率較為敏感，希望盡可能享受低息政策。
（二）關注擔保方式，認為抵押方式手續繁瑣。
（三）關注流程是否復雜，希望能夠享受到高效便捷的服務。
（四）關注服務質量以及對比他行等。
銀行客戶經理工作總結2
銀行客戶經理個人工作總結20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。
在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后, 多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。 在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。 只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行 來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。 新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的'交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。職位描述：
1．負責私人銀行部客戶產品的設計和開發，監察營銷推廣項目的進度；
2．運用各項分析技術，洞悉客戶分層的購買行為、服務與產品需求；
3．根據私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財策劃和服務；
4．負責高端客戶的營銷、維護和服務工作；
5．搜集及評估客戶意見，制訂及改進品牌服務內容及水平；
6．負責私人銀行業務市場的推廣和客戶關系管理工作；
7．發掘客戶需要及業務機會，進行交叉銷售，確保完成銷售指標；
8．負責向客戶提供專業化服務、風險防范和反饋信息。任職要求：
1．具備多年銀行工作經驗、銷售財富管理產品及客戶管理經驗；
2．熟悉內地個人金融服務的一般運作及產品，熟悉各種金融工具的投資技巧；
3．具有廣泛的社會關系和客戶資源，具備較強的商務談判力及客戶拓展能力；
4．熟練掌握財務、金融和相關法律知識；
5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務、收藏等專業領域有一定的專長和研究；
6．具有強烈的責任感及客戶服務意識，富有團隊管理及協作精神；
7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；
8．具備cfp、cfa、注冊會計師等執業資格者優先。 入職門檻：在客戶的心目中，理財經理應該是能夠為他們解決一切問題的專家，所以你不僅要精通
銀行客戶經理工作總結3
xxx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至xxx年末，實現總授信額度5、5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文'庫。整理。利息收入160多萬元，實現]方案-范文'庫。整理。中間業務收入29、55萬元。個人管戶企業xxx成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批xxx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xxx企業，利用交叉營銷，實現]方案-范文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力'方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的'一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
xxx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
xxx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
銀行客戶經理工作總結4
我在銀行的正確領導下，在同事們的支持和幫助下，以科學發展觀為指導，認真執行銀行的工作方針政策，立足本職，服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得銀行領導的肯定和客戶的滿意。現年工作情況具體總結如下：
一、取得的工作成績
20年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務，取得了較好的工作成績。除完成一線前臺的柜員工作外，我利用一切機會銷售銀行理財產品，共銷售銀行理財產品萬元，其中：基金萬元，保險萬元，銀行卡萬元。
二、認真學習，提高業務工作水平。
x年，我樹立了正確的世界觀人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。我在工作上除了學習政治理論外，重點是學習銀行的各項制度工作紀律及理財業務知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度工作紀律及基本理財業務知識與技能，增強了履行崗位職責的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執行，完成銀行布置的各項工作任務，取得良好成績。
三、樹立服務意識，做好服務工作
作為一線前臺柜員，要做好自己的工作，關鍵是要樹立服務意識，做好服務工作，獲得客戶的滿意，以此增強銀行品位與形象，促進銀行業務的`發展。為此，我做到愛崗敬業履行職責，吃苦在前，享樂在后，為客戶做好服務工作。著重做好三方面工作：一是擺正位置，認真做好服務工作，消除自己思想上的松懈和不足，徹底更新觀念，自覺規范自己的行為，認真落實銀行各項服務措施。二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平的尺度，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量。三是努力學習新業務知識，掌握做好銀行工作必備的知識與技能，特別是理財產品方面的知識，為擴大業務范圍與創造良好經濟效益奠定基礎。
x年，我認真努力工作，雖然在政治思想與業務知識上有了很大的提高，在業務工作中取得了較好成績，但是與銀行的要求和客戶的希望相比，還是需要繼續努力和提高。今后，我要繼續加強學習，深化管理，按科學發展觀的要求，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，奮發努力，攻堅破難，把銀行工作提高到一個新的水平，創造優良業務成績，為銀行的健康持續發展，做出我應有的貢獻。
銀行客戶經理工作總結5
xx年，在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，直接創造了近2900萬元的經營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現將×年度工作述職如下：
一、思想作風建設情況
（一）思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國xxx章程》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習大報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。
（三）作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優秀xxx員、客戶經理的'標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現越權行事的情況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理；能夠嚴格執行客戶經理制度，檢查和督促各項規章制度的落實、執行情況。如本人利用在部隊積累的管理經驗，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會（學習）、《客戶經理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務，這充分證明我們客戶經理是一支有戰斗力的隊伍。
二、履行職責情況
（二）以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的現象，一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業的情況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深入×、×、×等信貸企業，了解生產、經營、產品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關于×支行不良貸款情況的報告》，并制訂了《×支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會決議，新發放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是積極落實×、×等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強；今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
銀行客戶經理工作總結6
時光匆匆的從我們身邊溜走，不知不覺中，20xx年已經過去一大半了，在這半年里我一直擔任客戶經理這個職位。在這半年里，在領導和同事的幫助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經歷對我的職業生涯影響非常大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關系也非常融洽。下面，我簡單將我上半年工作進行一個總結：
一、工作方面
(一)日常工作
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。
在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統的使用，個人客戶經理工作日志的總結，基金客戶系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點并加以改進。
其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發短信進行前期溝通，并且適時約訪客戶進行情感維護和產品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務和回訪，并借此機會進行二次營銷。
再次，由于我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由于我是xx的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優質貴賓客戶，從xx銀行轉過來x多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括xx的整理編號，貴賓xx的電子版登記等等。
(二)營銷業績
在20xx年上半年，xxx支行充實了客戶經理隊伍，達到了三名專職客戶經理的.配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止x月底，我行共銷售基金xxx萬元，完成任務的x%。截止x月底共銷售本利豐理財產品xxx萬元。截止x月底共銷售代理保險xxx萬元(x月末)。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發現，我行與xxx大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了x筆個人貸款(已經審批完畢，抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進xx公司，走進xxx大學等一系列活動，取得了良好的效果。
二、學習方面
(一)日常學習
在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經動態，學習個人部定期下發的理財指引，如果有新產品發行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
(二)培訓考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過了一些職業技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業資格考試;銀行業從業資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業務考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客戶經理培訓;支行客戶經理例會上各種產品和技能方面的培訓;總行關于個人理財業務非保本轉型和新系統上線的培訓等等。
此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行xx的各項方針和政策，看到了x行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好大的有針對性的為客戶制定業務方案。第二，現有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨;對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
在接下來的半年中，面對上半年的經驗和出現的問題，我將更加努力的彌補和改正，用業余時間學習，充實自己，將自己的能力和素質進一步提高。爭取為我行的發展貢獻我自己的力量。
銀行客戶經理工作總結7
20xx年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的.各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
時間飛逝，轉眼xx年年關已到，我到xx公司也有一年時間了。這是緊張又充實的一年，xx見證了我從無到有。從今年三月八號進公司以來的一年，對我來說是一個成長的過程，我從一名經驗淺薄的應屆生，逐漸成長為一名具備一定專業知識的職員。面對這一年，xx公司所有人齊心協力，同心同德，克服了今年市場經濟低迷的困難，使公司產品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經受住了考驗而驕傲自豪。
年初，我以應屆生身份來xx公司實習，這是我從學校走向社會的第一步，是人生道路上一個很重要的起點。眾所周知采購部是公司業務的后勤保障，是關系到公司整個銷售利益的最重要環節，所以我很感謝公司和領導對我的信任，將我放在如此重要的崗位上。回首這一年，我在xx的取得的進步都歷歷在目，每一個進步都值得我驕傲。正是因為有了一個良好的平臺和一群可愛的同事，才使我能夠快速適應工作，一步步走向成熟。
工作中有苦也有樂，但更多的是收獲，這一年的工作我受益匪淺。古人云：“紙上得來終覺淺，要知此事必躬行”。對我們應屆生來說剛走上工作崗位是理論與實踐相結合的學習，把理論應用到實踐當中并在實踐中積累更加豐富的理論知識。轉眼已經一年。就這一年的工作我做一個簡單的總結，匯報我在xx公司一年來取得的成績以及自己的不足。
一、個人成長方面：
1、心態轉變。學校的生活養尊處憂，無需我們擔憂某些問題，學校三點一線的生活，學習跟得上就可以，而在工作當中就不然，工作中，我們要考慮如何提高工作效率，怎樣處理與上級領導、同事的關系，還有在工作當中的不盡人意等事情，這些都要我們以一顆平常心去對待，及時的轉變心態會讓我們工作更加順利。
2、計劃做事。有了明確的計劃，目標才清晰，以至于在工作中不會茫然。在采購部工作的一年中，我每天都整理工作日志，記錄下我要做的事情，然后再總結一下完成狀況，日志看似平常，但在無形中提高你做事的效率和工作的有序程度。也改變了我剛開始工作缺乏系統和邏輯性的缺點。
3、處處留心皆學問。這是我畢業的時候導師對我講的一句話，對這句話并沒有給我多說什么，但在工作當中我深有體會，初到采購部我把仔細閱讀以往的采購合同。在整理過程中我仔細的看了一下采購合同的內容，這為我以后的修改合同起到了很大的幫助，我可以直接套用以前的合同范本，這個結果直接歸為我的留心。在生活中只要你留心處處都有學問在，不要總是期盼別人告訴你怎么去做，應該學會思考自己應該怎樣去做，留心別人怎么做。
4、不以事小而不為。做大事小事有不同的階段，要想做大事，小事情必須做好。這是我急需知識和經驗的階段，做一些繁瑣的小事情，很有必要。工作中我努力做好每一個細節，但我并沒有感到煩，而是把它當作我素質培養的大講堂，正因為這些小事情改變了我對工作的態度。小事情值得我去做，事情雖小，可過程至關重要。在xx有一群樂于幫助我的同事，在工作過程中，我虛心求教，同事也不吝嗇熱情幫助。從最簡單的電子元器件，到產品特征、市場情況，讓我在找到了學習了方向，使我更有針對性地提高自己的工作能力。
5、認識的提高。以前我只泛泛認為采購就是買東西，簡單的金錢與物質的交易，只要價格合適、質量過關那就可以。通過工作才知道其實不然，這個簡單的買賣關系并不簡單。保證適時適地適質適價都是采購過程中必須滿足的要求。進入xx，我首先思想上轉變了原來不正確的觀念，在思想上和工作職責要求相統一。特別采購是公司供應鏈中一個非常重要的環節，要求我們以滿足市場和生產需求為準繩，任何錯誤都有可能造成經濟損失。所以說采購崗位需要的是完美的人，是有根據的。我自覺自己離要求還有很遠，但是我一步步向這個方向靠近。我會通過自己的努力成為一名優秀的采購工作者。
二、工作方面：
自入職以來，在公司和部門領導的悉心指導下，在部門同事的言傳身教下，我很快融入xx公司。從基本的物料庫存查詢開始，到下訂單，收貨入庫等工作都很快上手。
要說這一年積累的經驗，我首先學會的是核價，不管采購任何一種物料，在采購前應熟悉它的價格組成，了解你的供應商所生產成品的原料源頭價格，為自己的準確核價打下基礎。這樣談判時，做到知已知彼，百戰百勝。現今的社會是一個電子化的社會，作為采購人員要由不同的方面收集物料的采購信息，地域差別等。只有了解了市場，才真正了解了所需產品的價格定位，為采購活動做好先期準備。
公司內部的溝通很重要，特別像我一樣，剛進公司的新人來說，尤為重要。八月份公司xxx項目采購任務下來了，這個項目在鈑金件以及一些電子元器件方面有特殊的要求。剛開始我并未發現有這個的情況，等訂單下了以后，問題才從供應商處反饋到我這里，我即使和已調任其他部門的前任同事溝通，才逐漸解決了這些問題。沒了解清楚我就做出了決定，后果是非常嚴重的，所幸此次并未造成經濟損失和生產的延誤。這個事情讓我明白溝通很重要，只有在有把握的情況下才做決定，才不會造成損失。
xx對產品質量嚴格把關在業內是出名的。成品的合格率一個重要因素就是采購材料的品質是否達到產品要求。材料合格率、以及售后服務都屬于質量范圍。我們對物料的要求高了，就是對供應商的要求高了。例如包裝問題，有的供應商任務包裝有瑕疵不會影響產品質量，但對我們來說，不能夠以點蓋面，特別是對電子產品來說，任何細小的瑕疵都有可能影響品質。我曉之以理、動之以情，使有不同觀點的供應商改變了不正確的看法。xxxx電子有限公司，是我們公司在接插件方面的主要供應商，原來因為我們在那里采購產品的系列多、供應產品多而雜，在來料準確率上存在這一定問題。但后來通過采購、品質的聯合改善以及供應商自身的努力，在每個品種的物料上貼標示，包括我司物料代碼和規格名稱、數量、生產日期等內容，來料不合格情況基本杜絕，而且標簽還方便了我們檢驗和倉庫入庫，一舉兩得。這只是一個典型的例子。在更新供應商和品質方面溝通下，在我負責的供應商里電子元器件到貨不合格率降低到1%以下，鈑金結構件到貨合格率達到90%，沒有對生產正常進行造成延誤，也沒有增加我們的采購成本。
采購成本的控制對任何公司來說都是很重要的，在采購過程中我不僅要考慮到價格因素，更要最大限度的節約成本，做到貨比三家;還要了解供應鏈各個環節的操作，明確采購在各個環節中的不同特點、作用及意義。只要能降低成本，不管是哪個環節，我們都會認真研究，商討辦法。我們采購部遵循按照訂單計劃量向供應商下訂單的原則，除卻必要的余量，在滿足供應商最少采購量的原則下，盡量不造成庫存積壓。避免因為庫存造成公司經營成本的積壓。同時不斷正對市場變化尋找更優秀的供應商，例如，我司xxx項目的雙頭預置網線，采購成本一直較高，而且原供應商制作方法落后造成偶有不合格現象。十一月，我尋找到xxxx電子有限公司，經商談發現此公司加工方法較原供應商先進，而且能夠降低此網線25%的采購成本，從原2.0元/pcs降低到1.5元/pcs。十一月由xx電子供應的xx項目一個批次和xxx項目兩個批次的雙頭預置網線，合格率達到100%。降低了xx項目的采購成本，而且更加完善了產品品質。今年下半年金屬價格開始回落，我及時和供應商聯系，使我司分頻卡等項目用的銅柱采購成本降低了15%;還有xxx項目金屬外殼通過更換供應商等措施，價格下降了20%。如何保障生產的正常供給，同時降低成本、保證來料質量是采購部每天都思考的問題。在部門領導的帶領下，我們推陳出新，不斷優化供應商資源庫，根據技術工程師選型要求，及時反饋市場情況。身在采購部，確實感到很大的壓力，同時也是動力，有壓力才促使我不斷去學習，跟進市場的發展，這對我個人經驗積累是有很大幫助的。
三、存在不足：
我渴望通過自己的不懈努力和奮斗為xx多做一些貢獻，但離領導及同事對工作的要求還存在一定的距離。譬如我的產品知識、工作系統性、邏輯性還不能完全達到采購崗位的要求;對市場變化的應變能力較低。面對以上不足，今后，我一定認真克服，發揚成績，向先進學習，加強與領導和同事溝通交流，自覺把自己置于同事監督之下，刻苦學習、勤奮工作，認真查擺、分析、總結自己的各項不足，以最佳的工作狀態努力完成各項工作任務，做一名合格的xx員工并完成從采購到優秀采購的進步。
最后，感謝公司所有領導和同事，我有今天的進步離不開大家的幫助和支持，是他們的協同和支持使我成功。總之，xxxx年我會以一顆感恩的心，不斷學習，努力工作。我要用全部的激情和智慧創造差異，讓事業充滿生機和活力!我保證以發自內心的真誠和體察入微服務對待我的工作，追求完美，創造卓越!和大家一起齊心協力，從新的起點開始，邁向成功!
銀行客戶經理工作總結8
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的`事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放下雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
銀行客戶經理工作總結9
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,
圍繞支行工作重點,
出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的`思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的壟斷控制，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市相關部門要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經理工作總結10
一份耕耘一份收獲，對我來說20xx是播種的季節，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也不僅僅是業務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。
今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重復著緊張繁瑣的業務。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規范，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助下未出差錯，日均業務量也保持。
上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務的松懈，連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態出現了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環境認清自己。我沒有放棄，調整心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。
下半年，伴隨著女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰友們的支持，讓我邁出了準客戶經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業務沒做過，或很久沒開展。分行業務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規范。從無系統到有系統，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。
7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭，先后調研上報x、x、x、x樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好x、x、x、x等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶，學業務，長見識。
汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客戶x戶，放款x萬。總共辦理家易通x臺，沃德卡x張，交銀卡x張，信用卡x余張。樓盤授信上報x戶，面簽x戶，審批x戶，放款x戶。營銷對私存款增長x余萬元，對公純存款新增x萬，辦對公理財x萬。對公新開戶x戶，對公機構戶x戶，對公網銀動戶x戶，對公有效戶x戶，基本完成支行考核指標。
后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖后腿，趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的'精心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰友們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。
寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20x的磨練，20x的翱翔。現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平臺，繼續保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載!
銀行客戶經理工作總結11
轉眼間我到xx銀行工作已經x年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從xx分理處調至xx支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的.。業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
銀行客戶經理工作總結12
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作總結如下：
一、完成的工作
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、收獲的經驗
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的'效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
2、對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種.種困難。
銀行客戶經理工作總結13
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。
從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。
做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。
營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的.人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。
臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。
12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。
一、道德方面。
做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。
客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。
客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
銀行客戶經理工作總結14
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20__年工作情況匯報如下：
一、取得的業績
20__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業公司、__市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款____多萬元，完成全年日均____余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、職責和使命
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的'效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發放貸款____余萬元，按時清收貸款___萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1.是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
2.是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3.是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種.種困難。
銀行客戶經理工作總結15
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的`健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放下雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶
。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
看完銀行客戶經理年終工作總結范文，你的工作總結可以動筆了吧！
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