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案件防控學習心得

時間：2025-01-07 22:23:24 心得體會我要投稿

案件防控學習心得

　　心中有不少心得體會時，不妨將其寫成一篇心得體會，讓自己銘記于心，從而不斷地豐富我們的思想。那么好的心得體會是什么樣的呢？下面是小編精心整理的案件防控學習心得，希望能夠幫助到大家。

案件防控學習心得

案件防控學習心得1

　　上半年，在支行行長的帶著下，利用每周的開會時間，我行屢次組織全體員工認真學習省聯社下發的《中小金融機構案件風險防控實務》，并結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將這階段對案件防控學習的體會通報如下。農商行作為經營貨幣的特殊企業，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進農商行穩健經營、走可持續開展之路起著十分重要的保證作用。近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

　　一、防患意識不強，疏于管理。

　　近年來，許多銀行只注重了業務開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、平安教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

　　二、員工法紀意識差，疏于教育。

　　農商行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，標準化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

　　三、稽核檢查過于形式，監視缺乏。

　　一方面稽核檢查力量相對薄弱，對農商行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監視檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原那么性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進展處分，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的催促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

　　針對以上存在問題，經過這期間的學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

　　一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制

　　以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農商行作為金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位上應堅持以下原那么：一是體制牽制原那么。不管前臺、后臺，不管一線、二線，不管前勤、后勤，均應堅持審批、操作、監視三權別離，人員別離、職能別離，防止在控制環節中出現漏洞。二是程序牽制原那么。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責任牽制原那么。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。

　　二、強化“人本控制”，構筑穩固的防范根底

　　人是內控體系建立的第一道關口，制度要靠人來執行，人的思想素質提高了，內控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建內部控制機制的信條，營造良好的內控管理文化氣氛。

　　一是注重強化對干部職工的培訓和引導。經常組織全體員工認真學習有關法律法規，克服在內部管理和內控機制建立中存在的各種模糊認識，糾正那種“內控就是制度匯總”的片面認識，明確內控機制建立的指導思想以及在當前形勢下加強內控建立的重要性、必要性和緊迫性。

　　二是進一步加強對領導干部的管理。一個基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實施的有效性，對內控制度決不能出現“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實規章制度的問題作為內控建立的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經營意識。

　　三是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的'選拔標準和程序，把好用人關，堅持按照員工的素質上下、能力大小、性格特點等將其安排到適宜的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。

　　三、加強審計監察力度，建立嚴格的監視體系

　　建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監視的職能作用。

　　一是采取以自控、互控防線為主。表現在事中控制，屬預防型，由支行行長、內勤主任和一線人員執行；監控防線以查為主，表現在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位。

　　二是構筑有效監視機制。建立健全內部監視體系，在業務職能部門之間建立權力制衡、程序約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監視制約。對職能部門負責人、支行行長、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監視約束機制。同時，還要正確處理授權與監視的關系、信任與崗位制約關系。如果只授權、不監視，那么容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監視，那么會死水一潭，影響業務開展。

　　三是認真履行內控監視職責，層層抓落實。事后監視要做好對一線臨柜人員的監視檢查，支行行長、內勤主任要落實對一線臨柜人員和事后監視工作的監視檢查，聯社職能部室要對支行行長、內勤主任、員工落實內控情況進展監視檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和支行行長、內勤主任員工履行內控監視職責的再監視檢查。在監視上既注重個人自律性監視，崗位間交換性監視，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監視和上級部門“回頭看”監視，多筑幾道監視防線，確保萬無一失。

　　四、推進群防群控案防體系，著力建立長效機制

　　內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原那么：

　　一是堅持求真務實的原那么。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質量和作用，真正履行好稽核崗位的職責和效用。

　　二是堅持實事求是原那么。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。

　　三是堅持依靠群眾原那么。高度重視并抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風險案件防范工作進一步推向深入。

　　四是堅持常抓不懈的原那么。農商行始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統的、復雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防范各類風險，真正實現農商行又好又快開展。

　　同時，我們員工自身在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于詳細工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“平安就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵抗各種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農信人

案件防控學習心得2

　　上半年，在支行行長的帶領下，利用每周的開會時間，我行多次組織全體員工認真學習省聯社下發的《中小金融機構案件風險防控實務》，并結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將這階段對案件防控學習的體會通報如下。

　　農商行作為經營貨幣的特殊企業，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進農商行穩健經營、走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

　　一、防患意識不強，疏于管理。

　　近年來，許多銀行只注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

　　二、員工法紀意識差，疏于教育。

　　農商行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

　　三、稽核檢查過于形式，監督不足。

　　一方面稽核檢查力量相對薄弱，對農商行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。針對以上存在問題，經過這期間的學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

　　一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制

　　以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農商行作為金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。二是程序牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。

　　二、強化“人本控制”，構筑堅固的防范基礎

　　人是內控體系建設的第一道關口，制度要靠人來執行，人的思想素質提高了，內控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建內部控制機制的信條，營造良好的內控管理文化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。經常組織全體員工認真學習有關法律法規，克服在內部管理和內控機制建設中存在的各種模糊認識，糾正那種“內控就是制度匯總”的片面認識，明確內控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領導干部的管理。一個基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實施的有效性，對內控制度決不能出現“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實規章制度的問題作為內控建設的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經營意識。三是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序，把好用人關，堅持按照員工的素質高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。

　　三、加強審計監察力度，建立嚴格的監督體系

　　建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現在事中控制，屬預防型，由支行行長、內勤主任和一線人員執行；監控防線以查為主，表現在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位。二是構筑有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業務職能部門之間建立權力制衡、程序約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門負責人、支行行長、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時，還要正確處理授權與監督的關系、信任與崗位制約關系。如果只授權、不監督，則容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監督，則會死水一潭，影響業務發展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實。事后監督要做好對一線臨柜人員的監督檢查，支行行長、內勤主任要落實對一線臨柜人員和事后監督工作的'監督檢查，聯社職能部室要對支行行長、內勤主任、員工落實內控情況進行監督檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和支行行長、內勤主任員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個人自律性監督，崗位間交換性監督，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監督和上級部門“回頭看”監督，多筑幾道監督防線，確保萬無一失。

　　四、推進群防群控案防體系，著力建設長效機制

　　內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質量和作用，真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風險案件防范工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農商行始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統的、復雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防范各類風險，真正實現農商行又好又快發展。

　　同時，我們員工自身在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起。

案件防控學習心得3

　　近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

　　一、防患意識不強，近年來，由于注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的'現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

　　二、經常性的制度學習少。

　　在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

案件防控學習心得4

　　近一時期，各種金融案件頻頻發生，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會淺淡如下：

　　案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

　　一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

　　二、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，

　　三、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的`當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

　　四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

　　其次，在容易引發案件的環節多加注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

　　通過這次案件防控學習活動，我們每個員工應加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

　　同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農行人。

案件防控學習心得5

　　縱觀金融案件的發生，形式各異，對銀行案防安保工作形成新挑戰。銀行業整體案防形勢不容樂觀，案防工作必須長抓不懈。作為銀行稽核部門員工，我們更是深知案防工作的重要性和必要性，下面就對案防學習談幾點體會：

　　一、案件產生原因

　　（一）防患意識不到位，疏忽管理

　　近年來，大部分商業銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層商業銀行，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

　　（二）員工法紀意識單薄，疏忽員工法紀意識教育

　　長期以來，部分銀行對員工規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

　　二、案件防控措施

　　針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

　　（一）認清形勢，充分認識案防工作的重要性

　　案件防控工作是一項長期復雜艱巨的工作，容不得我們有絲毫的厭倦和懈怠。案防無小事，做好案防安保工作，必須鞏固已有的案防成果，積累有效的案防經驗，改進完善滯后于實際工作的制度機制，創新建立適應新形勢的案防新舉措，真正做到穩扎穩打，與時俱進，使案防工作能始終適應新的案防形勢，始終建立在扎實穩健的工作基礎上。

　　（二）以人為本，提高思想教育水平

　　案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。案件防控工作應深入、持久地開展下去，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

　　（三）嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價

　　嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，銀行內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的'要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。

　　（四）完善工作機制，防范道德風險

　　完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、 “安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的實實在在為群眾服務的金融工作者。

　　（五）堅持“預防為主”的案防理念，進一步推進合規文化建設

　　縱觀銀行業案件的發生，“十案九違規”，良好的合規文化是案防工作的基石。銀行應加強內部合規文化建設，把合規文化作為企業文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺加以落實。在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度”兩字，自覺形成合規為本，效益為重的合規文化。將合規守法融入到企業的文化建設當中，提高員工思想覺悟，不因任何外界阻力而忽視制度的執行，樹立誠信和正直的道德觀念。

　　其次要持續加強案防教育，突出“預防教育”。通過經常性的開展典型案例教育，提高銀行人員對違規行為的認知力和判斷力，提高案件風險的預警能力，有效、及時地糾正違規行為。

案件防控學習心得6

　　近日，我行組織我們全體員工對《關于切實做好“五一”期間金融機構單位內部安全保衛工作的通知》、《關于大連市“4.18”搶劫郵政儲蓄所案件情況的通報》兩份文件進行了學習，通過學習使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作責任的重大，結合自身工作實際，我將認真吸取深刻教訓做好以下幾項工作：

　　一、認真做好職工教育工作。

　　高度重視職工思想道德教育工作，充分發揮思想政治工作的強大作用，嚴格要求自已，嚴格執行各項規章制度。切實加強對自身的教育培訓，提高自身的'安全防范意識和能力，切實把節日期間的安全保衛工作做好。

　　二、加強業務學習，提高業務素質。

　　要通過如以會代訓、檢查輔導等多種形式對基本制度和操作規程進行經常性地學習，切實解決不規范操作和亂操作現象，對上級的規章制度和要求嚴格執行，提高自身業務素質。

　　三、加強全員安全防范意識教育和技能培訓，夯實人防基礎。

　　把增強自身的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等內容對網點員工進行預案教育和防范技能教育。增強防范意識，提高防范能力。針對我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。對前臺網點的防范技能教育，主要側重學習相關規章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規范和程序以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

　　安全保衛工作是一項艱巨而又長期的工作，在經后的工作中也會有一些新的變化，我將以“警鐘長鳴，重在堅持”八個字時刻提醒自已，不斷強化了自身的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業務發展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩定的經營環境。

案件防控學習心得7

　　20xx年6月，我社組織各網點員工召開了案件防控“百日大清查”活動。我社領導xxx主任與我們一起認真學習、領會了案件防控“百日大清查”行動專題工作會議上的重要講話。

　　通過這次學習，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，充分認識做好案件防控工作的重要性，深刻認清當前案件防控形勢，使我進一步認識到了依法合規經營對我社經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性，并且明晰了崗位的責任以及開展此次專項活動的意義和必要性。

　　通過認真開展自查、自糾工作，在日常工作中會出現一些差錯，我發現存在以下幾個方面的問題。如：

　　1、部分借款沒有落實“三查”制度。

　　2、部分借款申請表的要素有漏填寫現象。

　　3、對兩呆貸款的追收工作還未夠深入。

　　4、對歷史原因形成的不良貸款中已經失去聯系的借款關系人查找得未夠細致，導致有部分不良貸款的借款人未能簽收《到（逾）期貸款催收通知書》，債權無法落實。

　　以上這些都是目前存在且需整改的問題，通過這次學習，深刻反思問題產生的根源，真正做到及時發現，及時整改，搞好案件防控工作，努力把各類案件隱患消滅在萌發狀態，維護我社的良好形象和穩定局面。

　　在今后工作中以此次專項行動動為契機，結合自身工作實際，開展自查、自糾、自我反省、自我檢討，找出工作中存在的問題，及時整改，不斷提高自身素質和思想認識。

　　（一）在思想上要：

　　1、加強對法律法規知識的學習。

　　2、提高防范意識和防腐拒變的能力。

　　3、樹立正確的`人生觀、世界觀和價值觀。

　　要以典型案例為反面教材，牢固筑起一道堅固的思想道德防線。

　　（二）作為一名主管信貸副主任，一定要把好貸款發放的第一關。

　　在日常工作中一定要做到以及要求信貸員做到以下幾點：

　　1、認真審核客戶所提供的資料的完整性、真實性、有效性。

　　2、認真按信貸操作規程辦理貸款的相關手續。

　　3、認真按規定對客戶測定信用等級以及做好貸前調查工作。

　　4、認真按規定進行信貸跟蹤檢查。

　　5、按時發出催收通知書，確保不失訴訟時效及執行時效。

　　6、做好信貸檔案規范化管理。

案件防控學習心得8

　　中國銀監會陸續印發了有關案件問責、案件風險防范的五個文件。通過一段時間來對于這五個文件的學習，我對案件防控工作也有了一些淺顯的認識。

　　首先、案件防控要從責任心做起

　　航空界有一個飛行安全的法則：每一起嚴重事故的背后，必然有29次輕微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隱患，強調了再好的技術，再完美的規章，在實際操作層面，也無法取代人自身的素質和責任心。

　　作為事后監督對賬中心工作人員，我身系的是全行所有賬戶的對賬管理職責，每月按時打印賬單、回收賬單、梳理對賬賬戶，雖然在平時看來很瑣碎，但是肩負的卻是維護全行對公賬戶的資金安全的職責。職責要求我們必須以最快的速度將對賬單送達，使客戶可以第一時間了解自己的賬戶情況，為客戶的.資金保駕護航。

　　其次、案件防控要從提升規章制度的執行力開始

　　鄱陽縣財政局工作人員和鄱陽縣農村信用聯社城區信用社多名工作人員相互勾結，采取偽造公章、私開轉賬支票、虛假支出工程款等方式，多次騙取鄱陽縣財政局存放在鄱陽縣農村信用聯社的資金9400萬元，資金提現或轉賬后進行私分。在這個案件中，如果柜面經辦人員在受理業務時嚴格執行制度規定，這個案件是可以防控的。

　　我們事后監督對賬中心每天的工作就是依照規章制度要求，對每一筆業務進行逐一審核，及時發現并糾正不合規行為，將案件扼殺在萌芽狀態。

　　第三、案件防控要不斷提升自身業務能力和素質

　　電腦黑客不會永遠使用同一種電腦病毒攻擊我們的系統，針對新的攻擊，必須不斷地用新的補丁程序來應對。案件防控也是如此，面對不法分子不斷更新的作案手段，我們必須不斷提升自身業務素質，提升自身應對各類案件風險的能力，讓不法分子沒有可趁之機。

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